证券投资实务 证券与证券投资认知 证券基础作业.docVIP

项目一 证券投资基础认知 /看一看：证券市场划分方式证券市场交易组织形式 /看一看：证券市场划分方式 证券市场 交易组织形式 交易品种 交易方式 市场功能 场内交易市场 场外交易市场 股票市场 债券市场 基金市场 现货市场 期权市场 证券发行市场 证券交易市场 期货市场 ?想一想 作为投资者，如何在证券市场找到各类有价证券？ 证券与证投资认知 证券市场认知 证券认知 证券含义 证券特点 证券认知 证券投资认知 证券投资的含义 证券投资的分类 证券投资的原则 证券投资的作用 证券市场认知 证券市场含义及特征 证券市场构成 证券发行与交易市场认知 证券发行市场 证券交易市场 证券投资基础认知 知识目标学习目标 知识目标 学习目标 能熟练运用各种网络软件寻找有价证券； 能对有价证券和证券市场进行识别和分类； 能帮助投资者辨析证券市场。 ■ 了解证券投资的基本含义和证券投资的目的； 了解股票、债券、基金、金融衍生工具等有价证券的基本概念； 了解证券市场的定义及特征。 技能目标 【项目概览】 模块一 证券与证券投资认知 知识点1：证券认知 一、证券含义 证券是多种经济权益凭证的统称，是证明证券持有人有权按其券面所载内容取得应有权益的书面证明。 通常从权益角度将证券分为以下三类，如图1-1所示。 案例库: 案例 案例库: 案例1：有价证券要素分析 信用证 证 据 存 折 收 据 借 据 存款单 商品证券 资本证券 货币证券 证券 证据证券 凭证证券 有价证券 图1-1 证券的分类 证据证券是单纯证明一种事实的书面证明文件，如信用证、证据、提单等；凭证证券是指认定持证人是某种私权的合法权利者和持证人所履行义务的有效书面证明文件，如存款单等。有价证券是指标有票面金额，证明持有人有权按期取得一定收入并可自由转让和买卖的所有权或债权凭证，它是虚拟资本的一种形式。有价证券按其所表明的财产权利的不同性质，分为商品证券、货币证券及资本证券。本课程中证券投资专指资本证券的投资。 二、证券的特征 （一）权利性 证券的权利性是指有价证券权利人对其财产拥有财产所有权或债权，享有财产的占有、使用、收益和处分的权利。虽然证券持有人并不实际占有财产，但可以通过持有证券，在法律上拥有有关财产的所有权或债权。 （二）收益性收益性是指证券持有者凭借持有证券而获得一定数额的收益，也是投资者转让资本所有权或使用权的回报。有价证券的收益表现为利息收入、 红利收入和买卖证券的差价。收益的多少通常取决于该资产增值数额的多少和证券市场的供求状况。 （三）风险性 证券的风险性是指证券持有者因未来各种不确定性因素而面临的可预测或不可预测的投资收益不能实现或不能完全实现，甚至使本金也受到损失的可能性。 （四）流通性 证券的流通性又称变现性，是指证券持有人依照自己的需要在金融市场上通过转让获取现金的行为。 （五）期限性 期限性是指有价证券在证券市场上的存续期限。股票除非股份公司破产，通常具有永不返还的特性；而债券一般有明确的还本付息期限,以满足不同投资者和筹资者对融资期限及收益率的需求。 三、证券认知 （一）股票 股票是股份公司在筹集资本时向出资人公开或私下发行的、用以证明出资人股东身份和权利义务的有价证券，代表着股东对 股份公司财产的所有权。 表1-1股票分类表 分 类 依 据 类 别 特 点 股东承担的风险和享受的权利 普通股 有效性与股份公司的存续期间一致；具有公司经营决策参与权、收益分配权、剩余资产分配权、优先认股权等；最普通、最重要、发行量最大；风险最大。 优先股 约定股息率，优先于普通股东分派股息和清偿剩余资产； 股票可由公司赎回；一般无表决权；风险相对较小。 票面是否记载 股东姓名 记名股票 股票票面和股东名册上记载股东姓名。 不记名股票 股票票面不记载股东姓名。 票面有无 金额表示 面额股票 股票票面标明金额。 无面额股票 股票票面不标明金额，只注明占公司股本总额的比例。 股票收益能力 蓝筹股 业绩持续优良的公司发行；价格高波动小、收益高且稳定。 成长股 成长阶段的公司发行；价格较低但未来成长性好且波动性强，收益少而不稳定，风险较大。 垃圾股 业绩较差的公司发行；股票交投不活跃，收益差甚至亏损，通常是ST类或*ST类股票。 发行地及 交易币种 A股 境内公司在境内发行，人民币标明面值。 B股 境内公司在境内发行，人民币标明面值但以外币（沪市用美元、深市用港币）买卖。 S股 境内公司在新加坡发行，以外币买卖。 N股 境内公司在美国纽约发行，以美元买卖。 股份公司流通股股本额度 大盘股 流通股在5亿以上。 小盘股 流通股不超过1亿。 查找股票的方法如下： 方法一：借助互联网查找。在百度、搜狐、和讯等任意一家公司的网站，都可查找到有关股