2007年银行财务会计部年终总结.docx

2007年银行财务会计部年终总结 2007年中国银行平南支行财务会计部全体员工本着“至诚服务、有效发展、以人为本、构 建和谐”的核心理念，对内“统一标准、 落实任务、明确责任”， 扎实推进财务会计精细化 管理，对外着力打造“中国XXXX银行建设新农村的银行”的外部品牌形象， 不断提高财 务会计管理水平和服务质量，扩大了农发行的知名度和美誉度。 在农发行会计信息化建设的 新背景下,2007年XX支行财务会计部认真领会、学习各项文件指示精神，全面贯彻、执行 各级领导的业务指导方针， 严格遵守各项会计规章制度、 法律法规，积极研究会计电算化条 件下的新型业务办理方式的特点和规律， 不断探索新方法，总结新经验，铸就了一支综合素 质过硬，能打硬仗，敢闯难关的创新型团队。会计工作不再千篇一律，一潭死水，老员工有 了新干劲，老工作有了新成绩。下面对 2007年，XX支行财务会计工作的整体情况进行分 段说明。一、2007年财务经营成果概况财务经营成果是企业连续的会计期间的经营情况的 总揽和归纳，对于反映真实的经营情况， 提高经营管理水平和提高决策的有效性有十分重要 的意义，财务会计部严格按照会计准则和农发行财务会计制度的要求组织会计核算， 提供真 实可靠的财务状况说明，为决策者决策提供真实可靠的依据。 同时，在总行制定的“将农发 行建成以政策性金融为主、商业性金融为辅的可持续发展的政策性银行”的改革目标前提 下，我行历来重视成本核算、盈利指标的实现情况和财务数据分析。以下是一年来，我行总 体的收支情况和资产情况：1、收支情况2007年我行各项收入总额为？元， 其中贷款利息收 入？元，金融机构往来收入？元，中间业务收入？元，手续费收入？元，营业外收入为 0。 2007年我行各项支出总额为？元，其中存款及债券利息支出？元，金融机构往来支出？元， 管理费用支出？元（其中固定资产折旧支出？元） ，主营业务税金及附加？元，其他支出？ 元。收支相抵2007年我行纯损/益？元。2、存款情况及构成截至 2007年？月？日，我行存 款总额？元，其中企业存款？元（含保证金存款？元），财政专项存款？元，其他存款？元。 3、贷款发放和收回情况 2007年初我行贷款总额？元， 全年累计发放贷款？元， 累计收回贷 款？元，年末贷款总额？元。 2007年我行仅发放了 30001流转粮食收购贷款，所以 2007年 贷款的发放和收回累计金额全部由流转粮食收购贷款构成。 4、贷款利息收取情况 2007年年 初表内213科目无余额，表外801科目收方余额？元， 全年收方发生额？元， 付方发生额？ 元，年末收方余额？元。 2007年表内应收利息？元，表外应收利息？元，实际收回利息？ 元，其中：2007年共收取表内利息？元，所收利息全部为 30001流转粮食收购贷款所属当 期利息，收息来源为企业自筹资金； 共收取表外利息？元，其中中央财政补贴？元，地方财 政补贴？元，企业自筹资金？元。 2007年核销39801呆账贷款利息？元，计息冲正金额合 计？元，收息冲正金额合计？元，表内冲表外利息金额为？元。 5、截至2007年？月？日， 我行固定资产账面余额？元，累计折旧？元，固定资产净值？元。 2007年我行全年共购置 固定资产？项，增加固定资产账面余额？元。 2007年我行报废固定资产？项，冲减固定资 产账面余额？元，形成营业外支出？元。二、转变会计核算理念，提高会计管理水平 2005 年至2007年是我行逐步深化内部体制改革的三年，是为打造现代银行进行布局的关键的三 年，作为现代银行的基础性工程，我行的会计系统信息化建设在短短三年内实现了跨越式发 展，从2005年的综合业务会计应用系统上线， 到2007年大系统二期交易改造工作顺利完成， 财务会计工作的电算化核算方式从初步应用走向成熟完善，继 2006年以来各会计信息系统 运行平稳，发挥了其应有的作用。在大系统以及其他现代化计算机网络信息系统的应用过程 中，各项财务会计工作由此面貌焕然一新、 高效运转。三年来XX财务会计工作从核算形式、 业务手段、管理理念、人员素质等多方面都发生了翻天覆地的变化。 面对新的工作手段和业 务环境，全体财务会计员工响应总行“建立学习型组织”的号召， 加强业务理论学习， 适应 新型工作方式，我们做了以下几个方面的工作： （一）变被动记帐为主动管理我行近年来改 变了“财政兜底的银行”的老思路，开始重视企业的经济效益和盈利能力，在这种要求下， 原有的会计管理理念是完全落后跟不上形势的， 无法满足决策的需要。 经营理念的改变需要 相应的会计管理方式的变革，一方面会计数据的大集中和组织机构的扁平化作为信息化建设 的直接结果，为管理会计在我行的实行提供了技术保证和组织保证。 另一方面在今年7月起, 我行实行了管理费用