提单欺诈及法律对策法律专业海商法方向.docVIP

引言 近儿十年来，国际海上货物运输取得了前所未有的发展，国际贸易呈现一片 繁荣景象。但在此背后一个不容忽视的问题就是海事欺诈愈演愈烈。其屮最突出 的就是提单欺诈。所谓提单欺诈，就是欺诈者利用提单进行欺诈活动，使相对人 遭受损失从而达到其非法n的的行为。在此，欺诈者为海上货物运输屮的承运人、 托运人（有吋就是卖方）；受害者为国际货物买卖中的买方和银行；承运人一般 是为骗取运费或与托运人共谋串通骗取货款。纵观国际货物买卖的发展，提单欺 诈成为困扰海丄货运的重大隐患Z-,与信用证欺诈、海上保险欺诈等共同成为 国际海事欺诈的主要表现形式。其欺诈形式千变万化口较为隐蔽，使国际货物买 卖的当事人防不胜防，从而在不法分子低成本的手段作祟之下遭受几乎无法弥补 的巨大损失，对跟单信用证机制更是一个严重的打击，甚至影响了国际货物买卖 的正常进行。因此 有必要对提单欺诈的成因、表现形式及性质进行分析，进而 提出积极的应对措施，减少提单欺诈造成的损失。 一、提单概述 要了解提单欺诈，首先应对提单有一个明确的认识。 （-）含义 “提单是一种用以证明海丄货物运输合同和货物由承运人接管或装船，以及 承运人据以保证交付货物的单证。单证屮关于货物应交付指定收货人或按指示交 付或交付给提单持有人的规定，即构成这一保证。⑴”提单是国际海丄货物运输 屮最广泛应用的一种合同形式。它不仅是国际海上货物运输的重要单证，而且是 国际货物买卖的重要单证。它的产生和推广，推动国际贸易从实物交易向单证交 易的发展，简化了交易程序，减少了交易风险。它已成为现行国际贸易体制的基 石之一O （-）产生和发展 提单是国际海JL货物运输发展到一定历史阶段的产物。最初的提单在公元 12—14世纪之间出现，即表明船主收到货物的证明文书。后来，出现统一?标准 格式提单。在当代国际货物买卖屮，如果双方签订CTF买卖合同，买方根据合同 向银行申请开立信用证，然后把信用证交给卖方。卖方收到后，与承运人签订运 输合同，把买卖合同下的货物交给承运人。承运人收货后，签发一份提单给卖方, 卖方持提单和其他运输单据到银行结汇。银行审单无误，则依信用证规定付款给 卖方，再将全套单据转交给买方。买方付款后持提单在Fl的港向承运人提货。承 运人将提单注销或收冋。即完成一次买卖流程。 作用 根据海事运输的实践，可以看岀提单的作用主要有三种： 1 ?提单是托运人与承运人之间订有运输合同的凭证 在班轮运输屮，半托运人与承运人已事先就货物运输订有货运协议，则提单 是双方运输合同的证明；如事先无货运协议，则提单是双方订立的运输合同。当 托运人把提单背书转让给第三人，则在承运人和受让人之间，提单就是运输合同。 提单是承运人从托运人处收到货物及表明货物状况的凭证 作为货物凭证，在托运人和承运人之间，提单只是承运人已按提单所记载情 况收到货物的初步证据，法律上允许推翻；在受让人与承运人之问则是终结性证 据，法律丄不允许推翻。 提单是代表货物权利的凭证 承运人在收到货物并签发提单后，负有在H的地只向提单持有人交付货物的 义务。谁持有提单，谁就有权提取货物。作为权利凭证，提单可进行买卖和自由 转让。 由丄可知，提单的作用使其成为海上货物运输屮使用最多、最为重要的单据, 而且在国际货物买卖的其他环节屮都发挥重要作用。尤其是作为货物权利凭证, 在跟单信用证出现后发展至极致。需要指出的是，少数人正是利用提单这种作 用所带来的负面效应，从事不法活动，加之其他因素作用，导致了提单欺诈的 产生。 二、提单欺诈的产生原因 提单欺诈产生的原因比较复杂。总体上看，包括以下两方面： (-)从跟单信用证角度 在当今国际贸易支付手段屮，银行多采用信用证付款方式。实践屮多采用跟 单信用证。它是指开证行仅凭跟单汇票或仅凭货运单据付款的信用证。在此，货 运单据是买方提货、报关、索赔及转售等的依据。己如前述，提单具有证明运输 合同、承运人收到货物、代表货物权利这三大作用。正因为此，使其在众多货运 单据屮运用较多且具有重要地位。而在海事实践屮，跟单信用证也是提单欺诈的 重要诱因之一，这与其自身的特点密不可分。 跟单信用证有以下儿个特点： 1 ?属独立的银行信用 信用证是开证行以自己的信用向卖方所作的付款保证，与买方信用无关。银 行不能以买方将破产、倒闭、不能付款赎单为由拒付。付款后也不能因为买方拒 绝付款赎单而向卖方行使追索权。在信用证下，由开证行对出口商承担付款责任, 而且是第一性付款责任。 具有独立抽象性，是一个独立的文件 信用证虽依买卖合同的内容开出，应与买卖合同的规定相一致。买卖合同是 信用证的基础。但信用证一经开出，就成为一份独立于买卖合同之外的文件，与 买卖合同无关，不受买卖合同约束。开证行与受益人之间的法律关系独立于基础 合同之外，受益人要实现其信用证项下