银保通操作流程_[全文].docVIP

PAGE PAGE 1 “银保通”操作流程 中介代理部 朱强 开课目的 掌握知识、提升素质 友情提示、善意帮助 交流合作、共创佳绩 一、工商银行宁夏分公司 二、农业银行宁夏分行 三、中国银行宁夏分公司 四、宁夏邮政储汇局 工行 “银保通” 简述 “银保通”系统（三期）暨集中式“银保通”项目。 主要包括中国人寿保险公司“国寿美满人生年金保险(分红型)、 国寿鸿丰两全险(分红型) 、国寿鸿丰两全险(分红型)（2005版）的新保承保、撤保业务、查询业务、保单部分保全、通知冻结/解冻和代收代付保险金等业务。 工行 “银保通” 操作实务 投保 保单取消 轧账 查询打印 销售业务量统计 投保要约初审（一） 客户向营业机构申请办理“银保通”投保中国人寿保险公 司“国寿美满人生年金保险(分红型)、 国寿鸿丰两全险(分 红型) 、国寿鸿丰两全险(分红型)（2005版）产品投保业 务时： 须向经办柜员提供理财金账户卡（灵通卡·e时代卡、灵通 卡）或个人结算户活期存折（含活期一本通存折，下 同）、本人有效身份证件并填写投保单。委托他人办理 的，还须同时提供代理人身份证件。 投保要约初审（二） 柜员审核客户提供的身份证件是否合法有效，理财金账户卡（灵通卡·e时代卡、灵通卡）或活期存折是否正常有效，投保单姓名、身份证件类型及号码、金额等内容填写是否要素齐全，各种等资料核对是否一致，准确完整。 投保要约初审（三） 注意事项 1、被保险人栏目：系被保险人--，为关系选项，须正确填写。 2、险种名称需填写完整。目前我行开办的主要的险种名称为： 国寿鸿丰两全保险（分红型）,险种代码081； 国寿鸿丰两全保险（分红型）（2005版）,险种代码086； 国寿美满人生年金保险（分红型）,险种代码0092。 3、保险期限： 国寿鸿丰两全保险（分红型），保险期限分为5年、10年二款。 国寿鸿丰两全保险（分红型）（2005版），保险期限为10年。 美满人生保险期限按年龄 0至75周岁。 4、交费期间： 国寿鸿丰两全保险（分红型）：1年，即趸交 国寿鸿丰两全保险（分红型）（2005版）：分为5年、10年 国寿美满人生年金保险（分红型）：分为3年、5年、10年 投保要约初审（三） 5、交费方式： 国寿鸿丰两全保险（分红型）：趸交 国寿鸿丰两全保险（分红型）（2005版）：年交 国寿美满人生年金保险（分红型）：年交 6、受益人：“三期”系统中，只承认受益人为指定受益人，并且投保单格式中仅设置一个受益人，而系统中可以默认至少三个受益人，请尊重客户意愿录入，注意受益比例。 7、告知事项：购买鸿泰类、鸿丰类、美满人生类产品无需填写告知事项。请客户在授权声明下方按要求签署投保人、被保险人姓名。 投保上机操作（一） 单证领用 柜员审核无误后，使用“9625集中式 银保通凭证管理”交易，选择“柜员领入” 功能申领保险单。使用“9617集中式银保 通新契约投保”交易，柜员根据系统提示 及投保单填写内容，输入姓名、身份证 件类型、身份证件号码等相关要素。 投保单录入注意事项 1、投保单号：投保单（银行、邮政代理 专用）右上角条形码下以“1080”开头的16 位数号码。 2、保险合同编码：保险合同正本封底左 下角条形码下的16位数号码。鸿丰以 “1052”开头；鸿丰（2005版）以“1056” 开头；美满人生以“1058”开头。 3、收款收据编码：代理业务专用收款收 据右上角红色字体16位数号码。 4、保险合同号：保险单打印成功后，在 保险单第一行显示的合同号，由年度号、 机构代码、险种代码等组合而成。 投保上机操作（二） 13/a.询价交易成功，授权成功后，打印保险单、保险业专用发票、内 置型保险证（保险标志）、代收保费凭证等。 2.柜员审核打印输出内容无误后，将投保单交客户核对并签名确 认。由他人代理投保时，应同时签署投保人和代理人姓名。 3.柜员审核客户签名无误后，在保险单各联加盖个人名章，在代收 保费凭证各联加盖“业务清讫”章；有权人审核后在保险单各联加盖 个人名章。将投保单第二联、代理业务专用收款收据第二联粘贴至 保险合同文本最后的粘贴页上交客户，投保单第一联网点专夹保管月未交 保险公司。 保单取消撤单初审（一） 客户向营业机构申请办理当日撤单时，须向经办柜员提 供原投保身份证件、保险单、代收保费凭证、保险业专 用发票、内置型或便携型保险证、理财金账户卡（灵通 卡·e时代卡、灵通卡）或活期存折，填写《保险合同变 更申请书》。 保单取消撤单初审（二） 柜员审核客户提供的保险单是