银行从业《初级法律法规与综合能力》复习题集(第576篇).docxVIP

2019 年国家银行从业 《初级法律法规与综合能力》 职业资格考前练习 一、单选题 激励约束机制是 ( ) 的重要内容，商业银行充分发挥激励约束机制能促进银行业稳健经营和可持续发展。 A、公司治理 B、内部控制 C、合规管理 D、风险管控 点击展开答案与解析 【知识点】：第 13 章 第 1 节 激励约束机制 【答案】： A 【解析】： 激励约束机制是公司治理的重要内容， 商业银行充分发挥激励约束机制在公司治理和风 险管控中的导向作用。促进银行业稳健经营和可持续发展。 2. 禁止商业贿赂是《银行业从业人员职业操守》中 ( ) 基本准则的要求。 A、勤勉尽职 B、专业胜任 C、保护商业秘密与客户隐私 D、公平竞争 点击展开答案与解析 【知识点】：第 24 章 第 2 节 从业准则 【答案】： D 【解析】： 公平竞争是指银行业从业人员应当尊重同业人员，公平竞争．禁止商业贿赂。 项的要求主要不是针对禁止商业贿赂的，不符合题意。 3. 中国长城资产管理公司收购管理和处置的是 ( ) 的不良资产。  A、B、C  选 A、中国银行 B、中国工商银行 C、中国农业银行 D、中国建设银行 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 2 节 非银行金融机构 【答案】： C 【解析】： 我国于 1999 年成立了中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司、中国信达资产管理公司，分别收购、管理和处置中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行四大商业银行和国家开发银行的部分不良资产。 英国国会通过了 () ，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始。 A、《国民银行法》 B、《反泡沫公司法》 C、《金融服务改革法案》 D、《金融管理法案》 点击展开答案与解析 【知识点】：第 22 章 第 1 节 银行监管起源与演变 【答案】： B 【解析】： 为防止股票过度投机，英国国会通过了《反泡沫公司法》 ，标志着世界金融史上政府实施金融监管的正式开始， 其主要原则一直影响到今天。 但这种监管还不是现代意义上的监管，银行监管制度的正式确立与法律制度紧密相连。 5. 抑制需求拉动通货膨胀，应该采取的措施是 ( ) 。 A、控制货币供应量 B、降低工资 C、解除托拉斯组织 D、减税 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 1 节 通货膨胀与通货紧缩 【答案】： A 【解析】： 由于需求拉动通货膨胀的起因是过度需求， 因此，只要抑制总需求， 就可以达到抑制通货膨 胀的目的。在政策上，政府可以通过实行紧缩性的财政政策和紧缩性的货币政策来实现。 6. 甲签发给乙一张支票，金额为 2万元。乙背书转让第三人丙，丙付出 2万元对价。后甲发 现被乙欺诈，当丙要求甲付款时，甲不能以被欺诈为由拒绝向丙付款，这是基于票据行为 的() 。 A、文义性 B、无因性 C、要式性 D、设权性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 19 章 第 4 节 《票据法》概述 【答案】： B 【解析】： 只要占有票据就可以行使票据权利，这是票据的无因性。 7. 下列各项中，不属于行业的生命周期阶段的是 ( ) 。 A、成长期 B、衰退期 C、停滞期 D、初创期 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 2 节 行业分析基本内容 【答案】： C 【解析】： 一般来说，行业的生命周期分为初创期、成长期、成熟期和衰退期四个阶段。 行业发展的稳定阶段是指 ( ) A、初创期 B、成长期 C、成熟期 D、衰退期 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 2 节 行业分析基本内容 【答案】： C 【解析】： 各企业之间实力相当， 市场份额不会出现较大的变化， 所以成熟期也是行业发展的稳定阶段。 个人不构成犯罪主体的金融犯罪是( ) 。 A、非法吸收公众存款罪 B、背信运用受托财产罪 C、违法发放贷款罪 D、信用证诈骗罪 点击展开答案与解析 【知识点】：第 20 章 第 2 节 破坏金融管理秩序罪 【答案】： B 【解析】： 背信运用受托财产罪主体方面是特殊主体，即为 “商业银行、证券交易所、期货交易所、证 券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构 ”，个人不能构成本罪的主体。 票据的 ( ) ，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。 A、有价性 B、要式性 C、无因性 D、债权性 点击展开答案与解析 【知识点】：第 19 章 第 4 节 《票据法》概述 【答案】： C 【解析】： 考察票据的无因性，有利于保障持票人的权利和票据的顺利流通。 11. 以下不属于由人员引起的操作风险的是 ( ) 。 A、关键人员流失 B、违反用工法 C、外部人员犯罪 D、劳动力中断 点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章 第 5 节