银行从业《初级银行管理》复习题集(第3535篇).docxVIP

2019 年国家银行从业 《初级银行管理》 职业资格考前练习 一、单选题 1.( ) 是银行代理业务由于系统缺陷而引发的操作风险。 A、通过代理收付款进行洗钱活动 B、某银行因为计算机系统中断而造成代理业务中的数据丢失 C、某银行员工内外勾结编造虚假代理业务合同骗取手续费 D、某银行未经客户授权而使用客户的资金进行投资，造成客户损失 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 3 节 主要的操作风险 【答案】： B 【解析】： 第一项属于外部事件，第三项属于人员因素，第四项属于内部流程。 2.( ) 是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 A、金融资产管理公司 B、信托公司 C、金融租赁公司 D、企业集团财务公司 点击展开答案与解析 【知识点】：第 5 章 第 4 节 行业发展情况和机构基本功能定位 【答案】： C 【解析】： 金融租赁公司是指经中国银保监会批准，以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。 享有 ( ) ，是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 A、公平交易权 B、知情权 C、隐私权 D、监督权 点击展开答案与解析 【知识点】：第 8 章 第 1 节 银行业消费者的主要权利 【答案】： B 【解析】： 享有知情权，是银行业消费者在消费过程中作出自由选择并实现公平交易的前提条件。 4. 以下关于内部控制的职责分工说法正确的是 ( ) 。 A、业务部门是内部控制的 “第二道防线 ” B、内部审计部门是内部控制的 “第三道防线 ” C、内部控制管理职能部门是内部控制的 “第一道防线 ” D、内控管理职能部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计，及时报告审计发现的问题 点击展开答案与解析 【知识点】：第 6 章 第 1 节 内部控制的职责分工 【答案】： B 【解析】： 业务部门是内部控制的 “第一道防线 ” 内部控制管理职能部门是内部控制的 “第二道防线 ” 内部审计部门是内部控制的 “第三道防线 ” 内部审计部门负责对商业银行内部控制的充分性和有效性进行审计， 题  及时报告审计发现的问 5.( )  作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 A、国务院 B、人民银行 C、银保监会 D、银行业协会 点击展开答案与解析 【知识点】：第 6 章 第 3 节 反洗钱的监管框架 【答案】： B 【解析】： 人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱监督管理工作。 金融会计具有 ( ) 两项主要功能。 A、核算和监督 B、核算和经营管理 C、监督与管理 D、经营核算与监督 点击展开答案与解析 【知识点】：第 4 章 第 3 节 财务会计制度 【答案】： B 【解析】： 金融会计具有核算和经营管理两项主要功能。 一方面直接负责财务管理、 损益计算和经 济核算；另一方面通过反映情况、提供信息、分析预测来实现计划管理、资金管理，对金融 机构经营进行控制和调节。 商业银行应认真评估客户的财务报表，对影响财务财务状况的各项因素进行分析评价， 预测客户未来的财务和经营情况。必要时应进行利率、汇率等的( ) 。 A、敏感度分析 B、久期分析 C、情景分析 D、压力测试 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 2 节 信用风险管理概述 【答案】： A 【解析】： 对影响客户财务状况的各项因素进行分析评价， 时应进行利率、汇率等的敏感度分析。 8. 以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是  预测客户未来的财务和经营情况。 ( ) 。  必要 A、为消费者提供规范服务 B、履行信息披露要求 C、做好消费者信息管理 D、遵守相关法律 点击展开答案与解析 【知识点】：第 8 章 第 2 节 我国银行业消费者权益保护概况 【答案】： D 【解析】： 银行业消费者权益保护主要内容：健全银行自身的体制机制；为消费者提供规范服务； 履行信息披露要求； 做好消费者信息管理； 开展消费者金融知识教育； 完善消费者投诉管理；加强员工日常行为的管理教育。遵守相关法律是银行对消费的主要义务。 应急管理工作的核心内容概括起来就是( ) 。 A、 “一案三制 ” B、 “两案三制 ” C、 “一案两制 ” D、 “一案一制 ” 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 5 节 应急管理的主要工作内容 【答案】： A 【解析】： 应急管理工作的核心内容概括起来就是 10. 下列不属于商业银行同业业务的是 ( )  “一案三制 ”。 。 A、同业代付 B、同业拆借 C、保理融资 D、买入返售 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 同业业务 【答案】： C 【解析】： 同业业务是指中华人民共和国境内