证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第3006篇).docxVIP

2019 年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》 职业资格考前练习 一、单选题 中央政府发行债券被视为 ( ) 。 A、高风险债券 B、低风险债券 C、无风险债券 D、一般风险债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 1 节 二、证券发行人 【答案】： C 【解析】： 考点：考查政府和政府机构发行债券特点。 通常情况下， 中央政府债券不存在违约风险，因此，被视为无风险债券。 金融衍生工具按交易场所可以分为 ( ) 。Ⅰ．交易所交易的衍生工具 Ⅱ． OTC交易的衍生工具Ⅲ．独立衍生工具Ⅳ．嵌入式衍生工具 A、Ⅱ、Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ D、Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 1 节 二、金融衍生工具的分类 【答案】： B 【解析】： 金融衍生工具按交易场所可以分为两类：交易所交易的衍生工具和场外交易市场 (简称 OTC) 交易的衍生工具。 证券金融公司开展转融通业务，应当向证券公司收取一定比例的保证金，确定并公布可 充抵保证金证券的种类和折算率。保证金可以充抵证券，但货币资金占应收取保证金的比 例不得低于 ( ) 。 A、 30％ B、20％ C、 15％ D、 10％ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 3 节 四、证券服务机构 【答案】： C 【解析】： 考点：证券金融公司开展转融通业务， 应当向证券公司收取一定比例的保证金， 确定并 公布可充抵保证金证券的种类和折算率。 保证金可以充抵证券， 但货币资金占应收取保证金 的比例不得低于 15％。 4. 我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是 ( ) 。 ①金融监管和行业发展 ②银行与企业 ③预算软约束部门和硬约束部门 ④资本市场的投融资关系 A、 ①② B、②③ C、 ③④ D、 ①④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 2 章 第 1 节 二、中国的金融中介机构体系 【答案】： D 【解析】： 考点：我国增强金融服务实体经济能力的障碍与挑战中始终没有理顺的两个关系是： 融监管和行业发展；资本市场的投融资关系。 5. 美国联邦政府发行的债券被统称为 ( ) ，是美国债券市场的基石。  金 A、美国国债 B、扬基债券 C、政府债券 D、联邦债券 点击展开答案与解析 【知识点】：第 1 章 第 2 节 四、美国的金融市场 【答案】： A 【解析】： 美国联邦政府发行的债券被统称为美国国债， 美国国债是美国债券市场的基石。 通常情 况下，中央政府发行的本币债券基本不存在违约风险，所以这类债券被视为 “无风险资产 ”， 它们的收益率也被金融市场当作 “无风险收益率 ”，对其他金融资产的定价和交易产生重大影 响。 按照期限不同， 1 年期以内的美国国债被称为国库券 (T-Bills) 、期限在 1 年以上 10 年以下 的被称为国库票据 (T-Notes) ， 10 年以上的被称为政府公债 (T-Bonds) 。此外，根据国债的特 点，美国国债还有通货膨胀保值债券 (TIPs) 、浮动利率国库票据 (FRN 下列关于风险和收益的说法。错误的是( ) 。 A、任何金融产品是风险和收益的组合 B、高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益 C、投资是以风险换收益 D、承担较高风险的投资应该获得相对较高风险而项目预期收益率更高的风险溢价 点击展开答案与解析 【知识点】：第 8 章 第 1 节 三、现代风险理念 【答案】： D 【解析】： 任何金融产品是风险和收益的组合。 风险是与收益相匹配的。高收益往往代表着高风险，低风险往往代表着低收益。 投资是以风险换收益。 承担较高风险的投资应该获得相对较低风险而项目预期收益率更高的风险溢价。 7. 可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行的期权是 ( ) 。 A、欧式期权 B、美式期权 C、修正的美式期权 D、认沽期权 点击展开答案与解析 【知识点】：第 7 章 第 3 节 二、金融期权的分类 【答案】： C 【解析】： 考点：考查金融期权相关知识。 欧式期权只能在期权到期日执行； 到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也被称为 西洋期权 ”，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。 8. 下面对证券交易所描述正确的是 ( ) 。  美式期权则可在期权 “百慕大期权 ”或 “大 ①证券交易所是我国证券自律管理机构 ②证券交易所是整个证券市场的核心 ③证券交易所本身可以进行证券买卖 ④证券交易所为证券交易提供了一个稳定、公开、高效的系统 A、 ①②③ B、①②④ C、 ②③④ D、 ①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第 3 章 第 4 节 一、证券交易所 【答案】： B 【解析】： 考点：