城市商业银行合规风险管理-2019年文档.docx

城市商业银行合规风险管理 文献标识码： A 合规风险管理是指银行主动规避违规事件发生， 主动发现并 采取适当措施纠正已发生的违规事件的内部控制活动， 它是构建 银行有效的内部控制的基础和核心。城市商业银行由于起点低、 规模小、人员素质不高等特殊因素的制约， 与其他商业银行相比， 相应的规章制度还不完善， 缺乏有效的内部控制与监管， 对合规 风险认识淡薄。 尽管近几年来， 城市商业银行在合规风险管理方 面也进行了积极探索， 但与现代商业银行的合规风险管理要求存 在较大差距。 因此， 加强和完善城市商业银行的合规风险管理无 疑具有重要的现实意义。 一、城市商业银行加强合规风险管理的必要性 合规经营是促进银行自身业务健康发展的内在需求。 国内 外许多实践证明，严重的合规缺陷会给银行生存造成致命的威 胁，而健全良好的合规管理可以增加企业的竞争力， 提高银行业 务效益，提升银行声誉。在银行内部，各业务条线制定的相应政 策、程序、操作手册或操作指南组成了满足整个银行正常运作的 行为准则， 是实现银行发展目标的具体要求与措施。 如果无视这 些行为准则而违规经营， 轻则给银行自身带来经济、 声誉的损失， 重则会影响到银行的生存发展。 因此， 银行要健康发展必须做到 合规经营。 加强合规风险管理是强化银行内部治理、 培育良好的企业 文化的需要。 一家先进的银行必须有良好的合规文化做支撑， 否 则银