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话术：初次接触篇 李：张先生您好！ 我是上午和您通过电话的友邦保险的李咏！ 这是我的名片。 李：张先生真是跟我想像的不太一样啊！ 张：是吗？ 李：一直听王小丫说您事业很成功， 感觉您应该是那种精明能干的样子， 没 想到您看上去那么年轻那么平易近人。（根据实际情况来赞美） 张：哪里哪里？ 李：您家里布置的很雅致啊。这是您的全家福吧。这是您的儿子吧。五岁了 吧，听王小丫提过好多次，说您的儿子特别聪明，是在上中班吗？ 张：是啊，皮的不得了。 李：小孩子就得皮一些，长大了才聪明呀。有没有参加什么兴趣班啊？ 张：参加了，给他报了英语、钢琴、美术 李：真是！ 现在的孩子全是家里的一个宝， 谁做父母的都不会让孩子输在起 跑线上，总是全力去培养的， 像您这样更是望子成龙了， 怎么着也得把儿子培养 的比自己更强啊！ 张：那是当然，现在为来为去还不是为个孩子呀。 李：这样的话孩子的开销也很大吧？ 张：是啊，我们上的是重点幼儿园，费用本来就比一般的学校高，还得要兴 趣班的费用，负担也挺重的。 李：是啊， 这教育费用真是现在父母最关注的问题了。 幼儿园还只是个开始 啊，到后面费用是越来越多，我一个侄女刚中考考完，报了市一中，结果差了 3 分，一分就是 3000 元，您说做父母的能不让她上吗？ 张：那是肯定要上的哦，好学校是不一样啊。 李：是的呀，像一中还好一些，要是去更好一些的学校，那这个费用可远不 至这些啊，什么借读费啊动不动就是上万。 张：现在培养一个小孩子真是不容易。 李：是的呀， 所以现在父母都是趁着黄金时间拼命的赚钱呀。 像您单位的效 益挺好的，一年三四万没有问题吧。 张：差不多，也就这些。 李：您太太在哪里上班啊？ 张：她是做会计的，在 *** 公司。 李：噢，那收入也还挺不错的吧。我一个朋友也是做会计的，一年大约也能 有三四万的。 张：她没有的，她是做出纳的，一年也就二万多元钱。 李：那也不错了，只要工作能一直很稳定，那还是比较安心的，像您这样有 能力的人，也一定能不断晋升的。其实您也是个很会理财的人，像您现在的话， 有没有给您家宝宝储备一些教育基金。 张：没有，就存存银行啦。能这样就不错了。 李：是啊，存银行也是理财的一种方法呀。其实像我做这一行，在给客户啊 朋友啊做理财规划的时候， 很多人的情况和您以及王小丫都挺相似的。 我在和他 们交流的过程中发现其实像我们这代人都有一定的理财观念， 都知道现在光靠工 资来提高生活品质是不可能的， 有句话说的好， 你不理财财不理你。 可是就是苦 于没有时间去打理自己的资产， 同时也会担心投资的风险。 尤其说是为孩子未来 准备的钱，那就更重要了。存银行是比较安全，可就是没有强制性。家里一有什 么事，说拿出来就拿出来了。 我们想孩子十八九岁要上大学了， 开销最大的时候， 我们也已经近五十岁了， 这个时候正是压力最大的时候， 真是上有老下有小， 万 一有任何风险都会影响我们生活，更会影响孩子的教育和未来。 导入说明话术 李：您看，这里有一份人生规划图，张先生您应该是跟王小丫同岁吧，那就 是 76 年的是吗？几月份生日啊？（问到年龄）那您就是在这个时期了，其实我 们就是在自己的黄金时刻用这部分盈余来做好提前的规划， 即便是有任何意外和 疾病也不会影响到孩子的教育及我们的生活， 能让我们没有任何后顾之忧， 其实， 提前为孩子的将来做好规划就是在为我们自己考虑啊。您觉得呢？ 张：也有一定的道理。 李：您看这是我们孩子未来的教育费， 这还是很保守的数据了。 要是考个名 牌大学或出国留学的话就更不止这些了。 所以，王小丫在我这里投资了一份专门 针对孩子教育及生活的理财规划，这同样是各大媒体大力推荐的一套成长 6+1 很有名的一个名字， 跟中央电视台的非常 6+1 一样。他也是觉着会对您给孩子未 来的规划有帮助，所以让我也推荐给您。您看，这套方案是这样的：所谓 6+1 就是 6 桶金加上一个意外惊喜。它的特色是：不光解决了关键时期的教育问题， 而且可以伴他一生，让他在任何时刻都能记起您的爱，而且是三代人受益。 你看我们以一个 2 岁的小孩子为范例 您看就这样一个 2 岁的小朋友，他的总收益达到了 230135元，而他的父母 只需每天投资 5 元。是不是很便宜啊？其实这套方案也挺适合您家宝宝的。 张先生您看，这是以 2 岁小朋友投资 1份成长 6+1来做例子的，根据年龄的 不同以及享受收益的不同， 投资的额度也是不一样的。 王小丫就给他家宝宝投资 了 5 份，您看您家宝宝在 18 岁到 22 岁期间是领 5 万呢还是领 6 万？