支行反洗钱工作自律评估分析报告.docVIP

金融机构反洗钱工作自律评定汇报 自律评定单位名称： xx银行xx县支行 自律评定单位责任人：xx 自律评定单位地址：xx县xx镇xx街xx号 自律评定时间跨度： 1月1日至12月 自律评定时间：1月4日 汇报完成时间：1月 汇报正文： 　　 依据总行相关做好反洗钱自律评定工作通知要求，我行于1月4日至1月6日组织自律评定小组根据《四川省金融机构洗钱风险评定措施（试行）》 　　一、我行反洗钱自律评定工作组织开展情况： 为做好此次反洗钱自律评定工作，我行分管领导召集自律评定小组全体组员根据自律评定工作目标和要求，于 1月4日-6日严格根据《洗钱风险评定措施》要求，关键针对反洗钱内控制度建设、用户身份识别、大额交易和可疑交易汇报、用户风险等级划分情况、反洗钱宣传培训、反洗钱信息保密情况、反洗钱工作内部监督检验等方面对营业部、二级支行整年反洗钱工作开展情况进行了检验，认真搜集整理了相关反洗钱工作资料，依据反洗钱工作自律评定内容及扣分标准，对每个评定项目逐条进行 经过对我行下辖营业部、2个二级支行整年大额交易和可疑交易账薄原始统计、综合业务系统大额支付进行逐笔审查，未发觉开立有匿名账户或假名账户，没有为身份不明确用户提供存款、结算等服务；未发觉相关企机关及个人结算账户有可疑支付交易行为。 　　二、我行实施反洗钱要求基础情况 1、我行成立了反洗钱工作领导小组，明确了反洗钱工作领导小组职责，明确了反洗钱牵头部门为业务管理部，指定专员负责反洗钱工作，有效组织了各相关部门开展反洗钱工作。 2、我行建立了反洗钱内控制度，将用户身份识别、用户身份资料及交易统计保留、大额交易和可疑交易等反洗钱监管法规和监管要求嵌入各项业务办理具体操作步骤中，将反洗钱工作纳入日常合规检验和稽核审计范围，并在总行指导下开展了自查和现场检验活动。 　 3、我行为用户办理业务时，按要求推行用户身份认证义务,建立了用户身份核查制度，严格核查用户身份真实性。为个人用户开立存款账户、个人结算账户时严格根据“存款实名制”相关要求办理。对不出示本人身份证件或不使用本人身份证件上姓名，各营业网点不得为其开立存款账户。认真开展了解用户活动，对关键用户经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户现金交易和账户交易立即进行了监控。按要求期限保留了用户账户资料和交易统计，建立存款人信息数据档案，保留银行结算账户存款人信息资料，包含单位银行结算账户存款人名称、法定代表人或责任人姓名及其有效身份证件名称和号码、开户证实文件、组织机构代码、住所、注册资金、经营范围、关键资金往来对象、账户日平均收付发生额等信息和个人银行结算账户存款人姓名、身份证件名称和号码、住所等信息。 4、我行各二级支行对大额交易实施逐笔登记并指定了营业部主任负责大额交易和可疑交易汇报工作，按要求每季报送反洗钱工作报表。我行从新关键系统自动提取可疑交易信息，经人工进行分析甄别后确定上报， 预防不法分子利用我行进行洗钱活动，对日常交易进行了实时有效地监测。 　　5、我行组织对一线职员反洗钱业务知识培训学习5次，10人次参与了金融业反洗钱岗位准入培训，并对职员进行了转培训。主动开展反洗钱宣传月活动，经过张贴宣传海报、利用LED电子显示器、在网点支行散发宣传资料等形式认真开展了对反洗钱知识和相关法律法规宣传。 6、我行严格按摄影关法律、法规对依法推行反洗钱义务取得用户身份资料和交易信息给予保密，未发觉有泄密情况。 7、我行对人民银行反洗钱现场检验、非现场监管、组织开展调研和活动等监督管理工作主动配合。 8、我行认真开展了反洗钱内部监督检验工作，检验小组每个月业务检验将反洗钱工作纳入了检验范围，对检验发觉问题立即督促整改，对相关责任人进行处理，有效督促了反洗钱制度实施落实。 三、反洗钱工作存在问题 1、在具体工作中存在部分职员对可疑交易分析甄别概念模糊，有待深入提升分辨可疑支付交易判定能力； 2、在业务操作中存在未立即提醒用户更新资料信息情况。 　　四、整改方法 1、严格实施反洗钱法律法规，根据“一个要求,两个措施”要求，继续加大反洗钱工作力度； 2、加强学习和培训，经过对《中国反洗钱案例分析》、《金融机构怎样识别、分析和汇报关键可疑交易经典案例分析》学习，提升一线职员和反洗钱人员对大额支付交易和可疑支付交易分辨判定能力，规范可疑交易汇报内容和要素，确保反洗钱工作深入开展。 3、针对在业务操作中存在未立即提醒用户更新资料信息情况，我行已要求营业部、各二级支行将信息补填完整。 五、下一步工作计划或安排 1、加强反洗钱业务培训，提升培训效果，做到学以致用，提升职员对可疑交易及可疑行为分析甄别能力，以提升反洗钱工作报送质量。 2、加强用户