风险控制的组织体系与职责.docVIP

. 专业.专注 . 风险控制的组织体系与职责 总体思路 ： 建立严密有效的三级风险控制体系 ：岗位自控 、部门互控和公司监控 。 1、建立重要一线岗位双人 、双职、双责为基础的第一道防线 ，并加强对单 人单岗业务的监控 。 与资金 、有价证券 、重要空白凭证 、业务合同 、印章等直 接接触的岗位和涉及信息系统安全的岗位 ，实行双人负责制 。 2、建立相关部门 、相关岗位之间相互制衡 、监督的第二道防线 。不同部门 明确职责分工 ，不相容职务适当分离 。 3、建立独立的风险控制职能部门对各项业务 、各部门、各分支机构 、各岗 位全面实施监控 、检查和反馈的第三道防线 。 公司独立的风险控制机构及职能部门包括风险管理委员会 、风险管理部 、 法律事务与合规管理部和稽核监察部 。各业务部门设立风险管理岗 （营业部由 营运总监兼任 ），由风险管理岗负责日常现场风险点的有关材料审核 、按要求 完成风险自查报告 ；协助风险管理部门实施检查督导职能 、处理风险管理部门 要求说明和整改的事项 ；出现重大风险时 ，及时向风险管理职能部门汇报 。 图 1：风险控制组织体系 管理层（董事会） 风险管理委员会 . word 完美格式 . . 专业.专注 . 战略规划部 财务/清算 人力资源部 信息技术中心 法律事务与合规管理部 风险管理部 稽核监察部 报告线路 信息交流线路 各业务部门的风险管理岗位和职责 一、风险控制职能部门 1、风险管理委员会 由公司管理层 、风险控制职能部门主要负责人组成的风险管理委员会是公 司风险控制的最高管理机构 ，负责向董事会 （董事长）汇报工作 。 风险管理委员会由公司董事长 、总裁、副总裁 、风险管理部 、法律事务与 合规管理部 、稽核监察部和财务总部的负责人组成 。公司设立专门的风险管理 部，是风险管理委员会的执行工作机构 。 风险管理委员会的主要职责 ： 制定风险管理战略 、确定风险政策 ； 审批投资规模和风险分配限额 （公司总体和各部门 ）及调整计划 ； . word 完美格式 . . 专业.专注 . 实施董事会的风险决策 、审批风险管理的政策和规则 ； 审议风险管理部提交的风险报告 ； 营造良好的风险文化氛围 ； 协调各业务部门风险管理的关系 ； 审议新业务 、新产品的风险评价 ，提供决策意见 。 2、风险管理部 （ 1）组织构架 风险管理部下设系统实时监控岗 （ 3 人）、操作风险专题组 （5-7 人）、市 场风险、信用风险 流动性风险专题组 （ 4-5 人），共配备人员 12-14 人。 图 2：风险管理部组织架构 风险管理部总经理 系统实时监控岗 操作风险专题组 市场风险、信用风险 流动性风险专题组 （3 人） （ 5-7 人） （ 4-5 人） . word 完美格式 . . 专业.专注 . （ 2）部门职责 风险管理部的主要职责 ： 对公司面临的经营环境进行风险分析 ，为公司决策提供依据 ； 通过建立以净资本为核心的风险控制指标体系 ，运用风险测量指标和技 术手段 ，建设监控系统 ，对公司经营的全过程和主要业务环节进行实时监 控； 负责公司各项业务和关键管理环节的风险评估和控制 ； 负责对公司各业务部门及职能部门的工作制度 、业务流程的科学性和有 效性进行评估 ，提出改进意见并督促落实 ； 对各项新业务 、新产品的开发等从风险控制角度进行事前审核 ； 建立全面的风险信息报告系统和报告机制 。 （ 3）岗位职责 系统实时监控岗 的主要职责 ： 利用实时监控系统对风险控制点进行盯市 ； 根据监控指标和监控信息 ，进行日常分析 ，编制监控报表 ； 监控公司的风险组合 ，按评分制原则定期进行风险评估 ，负责测算 、汇 总公司各业务领域的风险状况 ，向公司管理层和风险管理委员会进行风险 报告。 操作风险专题组 的主要职责 ： 评估各项内部管理制度 、业务流程和操作规范的科学性和有效性 ，督促 业务部门根据评估报告修改后实施 ； . word 完美格式 . . 专业.专注 . 针对共性问题进行专题研究 ； 针对新业务进行操作风险进行专题研究 ； 对制度的执行情况进行现场检查督导 ，设计一套较完善的现场检查评分 制度、标准和表格 ，建立科学的检查评价制度 ； 对突发风险事件进行前期处理 ，督促相关部门进行整改 。 市场风险 、信用风险 流动性风险专题组 的主要职责 ： 根据经营环境的变化 ，建立以净资本为核心的风险控制指标体系 ，确保 净资本符合有关监管指标的要求 ； 建立数据库 ，运用金融软件等工具进行风险控制指标研究 ，建立风险控 制模型； 根据市场情况和公司要求进行专题研究和风险评估 ； 对新业务 、新产品进行专题风险控制研究 。 3、法律事务与合规管理部 法律事务与合规管理部的主要职责 ： 法律事务