银行从业《中级法律法规与综合能力》复习题集(第3808篇).docxVIP

2019 年国家银行从业 《中级法律法规与综合能力》 职 业资格考前练习 一、单选题 ( ) 反映了可能发生损失的总额度，一般包括已使用的授信余额、应收未收利息、未使 用授信额度的预期提取数量以及可能发生的相关费用等。 A、 预期损失 B、 违约损失率 C违约风险暴露 D、非预期损失 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章＞第 3 节＞信用风险的计量 【答案】： C 【解析】： 违约风险暴露是指债务人发生违约时预期表内和表外项目风险暴露总额， 反映了可能发 生损失的总额度。 一般包括已使用的授信余额、 应收未收利息、 未使用授信额度的预期提取 数量以及可能发生的相关费用等。 关于我国公司债，下列说法不正确的是 ( ) 。 A、 公司债的发行主体可以是依照《公司法》设立的有限责任公司 B、 公司债的发行主体可以是依照《公司法》设立的股份有限公司 C公司债的发行、交易须依据《公司法》和《证券法》的规定 D、公司债的监管机构为财政部 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 8 章＞第 1 节＞债券投资的对象 【答案】： D 【解析】： D 项，在我国， 企业债券的监管机构是国家发展和改革委员会； 公司债券管理机构为中 国证券监督管理委员会。 近期，某银行支行因为一笔违规放贷可能导致损失，记者李某找到他在该支行的一位朋 友张某进行采访。在这种情况下 ( ) 。 A、 张某为维护所在机构的形象和声誉，应断然否认 B、 张某有责任告知李某他所知道的情况 C未经单位允许和授权，张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访 D、如果李某答应不披露采访对象，张某就可以将他所知道的情况告诉李某 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 24 章＞第 2 节＞从业人员与机构间的职业操守 【答案】：C 【解析】： 银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定， 不擅自代表所在机构接受 新闻媒体采访，或擅自代表所在机构对外发布信息。 通常说的“挤兑”是指银行面临的 ( )。 A、 信用风险 B、 市场风险 C操作风险 D、流动性风险 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 16 章＞第 1 节＞风险的分类 【答案】： D 【解析】： 流动性风险如不能有效控制， 将有可能损害商业银行的清偿能力； 如果大量债权人在某 一时刻要求兑现债权 (挤兑)，商业银行可能会陷入流动性危机的困境。 《证券法》最基本的原则是 ( ) 。 A、 公平、公开、公正原则 B、 分业经营、分业管理原则 C合法原则 D、自愿原则 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 19 章＞第 2 节＞证券法 【答案】： A 【解析】： 三公原则是《证券法》的最基本原则。三公原则的具体内容包括：①公开原则；②公平 原则；③公正原则。 已知某银行拥有现金等流动性资产 30万元，预计未来 30日将会购买价值 30万元机器设备 ( 用现金支付 )，同时将有 20万元的现金收入。预计未来 60天的总现金流入为 45万元，总流 出为 50万元。则该银行的流动性覆盖率为 ( )。 A、 60 ％ B、 100％ C、300％ D、600％ ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 12 章＞第 2 节＞流动性指标 【答案】：C 【解析】： 流动性覆盖率监管指标旨在确保商业银行具有充足的合格优质流动性资产， 能够在规定 的流动性压力情景下， 通过变现这些资产满足未来至少 30 天的流动性需求。 其计算公式为： 流动性覆盖率=合格优质流动性资产林来30天现金净流出量X100% 未来 30 日现金净流出量是指在设定的压力情景下， 未来 30 日的预期现金流出总量减去预期 现金流入总量。所以，该银行的流动性覆盖率 =30+(30-20) X00% =300%。 若采用间接标价法，汇率的变化以 ( ) 数额的变化体现。 A、 本币 B、 外币 C中间货币 D、特别提款权 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 8章＞第 3节＞外汇报价方式 【答案】： B 【解析】： 间接标价法： 以本国货币为基准的， 即是说一定单位本国货币能兑换若干单位的外国货 币。 下列关于行政诉讼当事人的说法错误的是 ( ) 。 A、 有权提起诉讼的公民死亡，其近亲属可以提起诉讼；有权提起诉讼的法人或者其他 组织终止，承受其权利的法人或者其他组织可以提起诉讼 B、 由法律、法规授权的组织所作的具体行政行为，该组织是被告；由行政机关委托的 组织所作的具体行政行为，受委托的组织是被告 C行政机关被撤销的，继续行使其职权的行政机关是被告 D、行政诉讼的被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行 为的证据和所依据的规范性文件 ＞＞＞点击展开答案与解析 【知识点】：第 21 章＞第 5 节＞重要行政诉讼法律规