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（管理制度）进口代付 业务管理办法 泰安市商业银行 进口代付业务管理办法 第壹章 总则2 第二章 职责分工及授权管理3 第三章 本行作为委托行的办理流程4 第四章 本行作为代付行的办理流程 7 第五章 展期规定 8 第六章 风险管理 10 第七章 收费管理 11 第八章 附 则 11 内外部规章制度索引 12 第一章 总则 第一条 为加强泰安市商业银行（以下简称本行）进口代付业 务管理，根据我国法律法规、中国人民银行、中国银行业监督管理 委员会、国家外汇管理局及总行的有关规定，参照国际惯例，制定 本办法。 第二条 本办法所称进口代付业务包括进口信用证项下、进口 代收项下及进口T/T 项下三种进口代付业务： （壹）进口信用证项下代付业务是指于进口信用证项下，应开 证申请人申请，开证行以承诺到期偿付形式委托其代理行代为向受 益人（或议付行）先行支付信用证项下款项，待融资到期日，申请 人偿仍开证行融资本息及关联费用，开证行偿付其代理行融资本息 及关联费用的行为； （二）进口代收项下代付业务是指进口代收业务项下，应代收 付款人申请，代收行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进 口货款，待融资到期日，代收付款人偿仍代收行融资本息及关联费 用，代收行偿付其代理行融资本息及关联费用的行为； （三）进口T/T 项下代付业务是指进口T/T 业务项下，应付款 人申请，付款银行以承诺到期偿付形式委托其代理行先行支付进口 货款，待融资到期日，付款申请人偿仍付款行融资本息及关联费用， 付款行偿付其代理行融资本息及关联费用的行为。 本办法规定的进口代付业务包括以下俩种情况：本行作为委托 行，指定境内外代理行作为代付行；他行作为委托行，指定本行作 为代付行。 第三条 本办法所称信托收据是指由开证申请人、代收付款人 或进口TT 项下付款人出具的书面文件，表明本行对该信用证、代 收或进口TT 项下有关单据及其所代表的货物享有所有权,开证申请 人、代收付款人或进口 TT 项下付款人于仍清本行付汇款项之前仅 作为本行的受托人持有该信用证或代收项下单据及其所代表的货 物，且承诺以处理货物所得或其他款项偿仍本行付汇本息及关联费 用。 第四条 以本行作为委托行的进口代付业务纳入法人客户统 壹授信管理，对申请办理进口代付业务的客户进行授信应按照《法 人客户统壹授信管理办法》规定执行，授信审批结束后签订《进口 代付业务总协议》（附件七）；以他行作为委托行的代付业务纳入 我行金融同业授信管理范畴，客户需于本行核定的代理行授信额度 内办理，授信审批结束后签订《金融机构间进口代付业务总协议》 （附件六）。 第五条 90 天之上（不含90 天）的海外代付需占用本行的短 期外债指标。 第二章 职责分工及授权管理 第六条 总行国际业务部负责对外询价且确定代付行，负责代 付行之间的所有报文往来，且负责国际业务系统中的关联操作；负 责核定客户进口代付业务授信额度且监测额度的使用情况；负责进 口代付业务的出账审批及台账登记,负责审查企业的资信以及有关 担保或抵押措施的合规性、合法性。 第七条 各支行负责进口代付业务的贷前调查、业务资料的收 集、初审和传递、回单管理、客户资信情况的动态跟踪、风险认定 及贷后管理等。 第三章 本行作为委托行的办理流程 第八条 本行作为委托行，境内外代理行作为代付行的情况下， 办理进口代付业务，客户应逐笔提交以下资料： （壹）办理进口信用证项下代付： 1 ．进口信用证项下付汇应提交的单据，包括加盖企业有效印 鉴的进口信用证到单通知书； 2 ．信托收据（附件九）； 3 ．信用证、商业发票、货运单据及进口代付授权书（他行委 托本行）； 4 ．国家外汇管理局及本行要求的其他资料。 （二）办理进口代收项下代付： 1 ．进口代收项下付汇应提交的单据，包括进口合同、加盖企 业有效印鉴的进口代收到单通知书； 2 ．信托收据； 3 ．商业发票、货运单据（他