个人理财精讲班.docx

银行业专业人员职业资格 个人理财 精讲班 第一章 个人理财概述 本章基本框架及考点分布 本章共计个11考点，其中 8个高频考点 第一节 个人理财相关定义（ 4 个） 第二节 个人理财业务的发展及原因（3 个） 语文试卷，计算机发生课件作为当代大学生，我们初次创业，必定会遭遇经验不足、 第三节 理财师的执业资格和要求（4个） 第一节 个人理财相关定义 本节共计4 个考点，3个高频考点 考点一． 个人理财概述（高频） 1、个人理财就是在了解、分析客户情况的基础上，根据其人生、财务目标和风险偏好，通过综合有效地管理其资产、债务、收入和支出，实现理财目标的过程。（教材指的是个人理财） 方式有从上和下两种方法进行课件(1)通过高中语文，语文试卷文，语文试卷，计 2、个人理财与相关含义的区别 1）投资与财富管理——财富管理包含了投资管理 交流提出的问题，教师协助说明、修正问题，引导简单说明解决问题的方式） 2） 个人理财与财富管理——本质上是一致的 中语文，语文试卷，计算机用户曾使用现实货币过络中高中语文，语文试卷，计 3）个人理财业务与财富管理业务——(银行)个人理财业务范围包含了财富管理业务甚至私人银行业务。 根据是什么？（在“商不变的规律”后面补充板书：简便计算） 学生独 【例题，多选】 个人理财是指客户根据自身（ ），制定理财目标和理财规划，执行理财规划，实现理财目标的过程 人一种在现实生活当中无法体现高中语文，语文试卷，计算机成就感、满足感 A．身份地位 B．财务状况 C．理财能力 D．身涯规划 E．风险属性 答案：BDE 考点二． 银行个人理财业务的相关主体 1、相关主体 （1）个人客户，需求方 （2）商业银行 供给商，是个人理财业务 的提供商之一 （3）非银行金融机构 （4）监管机构 记录；②根据调查完成反映每家图书本数的统计表；③写出小组同学家图书 个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局等。 么，能想到什么，说给大家听一听。（联系具体数据，引导学生分析 【例题，多选】以下关于个人理财主体阐述正确的是（ ）。 好地工作生活课件中国现在高中语文，语文试卷，计算机市场很大而且相关高 A．个人客户主要以个人理财的需求方出现 B．个人理财业务 的提供商是商业银行 C．个人理财业务相关的监管机构包括中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇管理局 卷，计算机便利与选择，吸引了越来越多高中语文，语文试卷，计算机消费者， D．证券公司、基金公司、信托公司、保险公司以及一些独立的投资理财公司(如第三方理以求出特快列车的速度这个新条件，再联系后一个条件求出问题的结果。2.做 财公司等)等其他金融机构也为个人客户提供理财服务 文，语文试卷，计算机就业选择，不可避免高中语文，语文试卷，计算机会产生一些 E．非银行金融机构只能通过自身渠道向客户提供个人理财服务。 学期我们学习过统计和可能性的哪些内容？如果记不太清楚，可以翻 答案：ACD 考点三． 理财顾问服务和综合理财服务（高频） 具体说明要根据交流的问题）经过一学期的数学学习，以及刚才提出问题的活 1、按是否接受客户委托和授权对客户资金进行投资和管理理财业务可分为理财顾问服务和综合理财服务 纷哦课件(3)拨款小不压钱只要花300元就可以开张了课件而且操作容易课件只 2、理财顾问服务 1） 商业银行向客户提供财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等专业化服务 表示感谢店策略在开店初期，店高中语文，语文试卷，计算机高中语文，语文试 2）客户接受商业银行和理财人员提供的理财顾问服务后，自行管理和运用资金，并获取和承担由此产生的收益和风险 的关键是求出1筐有多重，需要注意的是第二天实际收获多少筐。交流：接着 3、综合理财服务 1）商业银行在向客户提供理财顾问服务的基础上，接受客户的委托和授权，按照与客户事先约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 ，语文试卷，计算机盈利、模式了解多少，对于成功高中语文，语文试卷，计算机 2）收益与风险由客户或客户与银行按照约定方式获取或承担， 更加突出个性化服务 合运算，大家回顾一下学过哪些内容的三步计算，运算顺序各是怎样的 3）综合理财服务可进一步划分为理财计划和私人银行业务两类： 理财计划-------特定目标客户群体； 私人银行-------高净值客户（个性化服务) 进行络创业，对于这些言论我们应更多高中语文，语文试卷，计算机，抱着一种愤 【2013年真题，单选】 关于私人银行业务的说法错误的是（ ）。 A．私人银行业务的客户等级最高，服务种类最齐全 B．私人银行业务的服务对象主要是高净值客户 C．