个人理财的基本流程讲义 .pptxVIP

第二章 个人理财的基本流程;本章内容;个人理财的基本流程;第一步：信息的收集和整理;一、信息的收集;（一）收集客观信息;常见的原始理财文件;个人理财记录一览表;个人理财记录一览表;（二）了解风险偏好 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;投资偏好调查问卷 ;附件一 风险承受能力计分表;附件二 客户投资偏好类型和风险承受能力评估;附件三 风险偏好分析表;二、信息的整理——记账;1.手工记账;各种记账本;2.网上记账;3.手机记账;4.电脑理财软件记账;注意;个人理财的基本流程;第二步：财务分析和财务评价;一、资产负债分析;编制资产负债表实例;资产负债表（单位：元） ;资产负债表分析;二、收入支出分析;编制现金流量表实例;现金流量表（单位：元） ;现金流量表分析;个人理财的基本流程;第三步：设定理财目标;（一）理财目标的分类——按家庭生命周期 ;（一）理财目标的分类;（二）如何制定理财目标; （三）设定理财目标的原则;例：一个公务员的理财目标 ;个人理财的基本流程;第四步：制定理财规划方案;放在收益比较稳定的如银行存款或国债上，这些钱的作用在于保本，避免让财富暴露在不可控制的风险下。 ;个人理财的基本流程;第五步：执行理财方案及评估;Thank You !;1、Genius only means hard-working all ones life. (Mendeleyer, Russian Chemist)? 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011:03:10 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Wednesday, August 5, 2020August 20Wednesday, August 5, 20208/5/2020 6、Almost any situation---good or bad---is affected by the attitude we bring to. ----Lucius Annaus Seneca差不多任何一种处境---无论是好是坏---都受到我们对待处境态度的影响。11时3分11时3分5-Aug-208.5.2020 7、Although the world is full of suffering, it is full also of the overcoming of it.----Hellen Keller, American writer虽然世界多苦难，但是苦难总是能战胜的。20.8.520.8.520.8.5。2020年8月5日星期三二〇二〇年八月五日 8、For man is man and master of his fate.----Tennyson人就是人，是自己命运的主人11:0311:03:108.5.2020Wednesday, August 5, 2020 9、When success comes in the door, it seems, love often goes out the window.-----Joyce Brothers成功