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光大银行林立：创“四位一体”内控监督体系 2010年08 M 02 I I 09:55來源：中国新闻网 冃参与互动(0) 【字体：f大I小】 中新网8月2日电中国光大银行党委副书记、纪委书记、首席审计官林立在接 受媒体采访时就中国光人银行内控监督丁?作，尤其是“四位- ?体”内控监督模式分 享口己的心得和体会。 记者：在国际金融危机的大背景下，过去一年的工作中，我们面临怎样的考验 和挑战？克服了哪些困难？光大银行内控监督工作主要取得了哪些成绩？ 2010年, 您对光大银行的内控监督工作有什么新思路、新打算？面临的压力有哪些？ 林立：2009年，面对复杂的国际、国内经济金融形势，光大银行在银监会的监 督指导、集团党委和银行董事会的领导下，按照年初确定的经营方针，稳步推进发 展战略，实现了经营业绩的持续增长。全行内控监督条线干部员工以高度的责任心 和敬业精神，认真履行职责，为全行业务发展提供了有力的支撑和保障。主要取得 了以下儿个方面的成绩： 首先，加强与监管机构的沟通，推进内部监督体系建设。建立了与监管部门定 期沟通汇报机制，积极打造“四位一体”的内控监督组织体系，完善内部监督制度 体系。其次，加强内控监督检查工作，充分揭示风险点，积极提出管理建议。2009 年，内控监督部门围绕监管部门关注重点、我行业务发展现状和风险管理薄弱坏节， 合理确定检查计划，优质高效地开展工作。再次，加大对内、外部检查整改工作， 持续改善整改效果。此外，加强审计与合规管理的电子化建设，提高监督工作的效 率与水平。而且，突出法律合规管理在“事前预防”、“事中控制”中的作用，有 效防范了法律风险。 在肯定成绩的同时,我们也要清醍地看到我行内 控监督丁作还存着不足和问题。一是要进一步提高内 控监督的层次，要从战略、体制和机制层面分析研究 问题，进一步加强事关全局性的问题和总行层面的监 督检查，提出更好的管理建议。二是基层行还不同程 度地存在对所发现问题揭示不充分、不及时的情况， 总行对全行风险状况掌握不全面，对风险点及风险隐 患的识别、预警能力有待提高。三是全行主动合规经 营理念，也就是合规文化还需要长期培冇。四是内控监督队伍建设需要加强，人员 数量需要充实，专业索质需要提高，培训力度需要加大。 对于2010年全行丁作，我们清醒地认识到，外部宏观大环境对我们的发展总体 有利，但同时也面临着巨大的圧力和严峻的挑战。一是加快发展的压力。过去五年， 是银行业快速发展的五年，未来五年，我预计将会是银行业优胜劣汰的五年。唐董 事长、郭友行?长在年初全行丁作会议上明确提出，要采取积极的措施逐步缩小和同 业的差距。我们在内部资源条件有限、外部同业竞争加剧的情况下，要实现这一FI 标还需要全行付出艰苦的努力。二是管理风险的压力。去年和今年，货币政策基调 是“适度宽松”。但从实际工作中体会，把这四个字分开来看可能会更直观一些， 去年主要是“宽松”，今年更多是“适度”。近两年大量新增贷款对我们贷后管理 能否及时跟得上是一个巨大的考验。如何进一步提高对风险的驾驭和管控能力乂是 摆在我们面前的一项迫切而乂重要的任务。三是防控案件的乐力。唐双宁董事长在 集团丁作座谈会和银行-丁作会议上明确指出，案件风险归根到底是管理问题，是操 作问题，是人的问题。在全行业务加快发展、新建机构网点快速增加、新进员丁快 速补充的情况下，要保证零发案率，任务十分艰巨。四是合规经营的压力。从光大 银行实际情况看，个别机构、少数人员违规经营仍时有发生。特别是我们止准备上 市，乃至上市之后，都必须要有一个平安、稳定、和谐的经营环境，任何负面因索 都会对我们的声誉、形象、以及我们的T作产生难以预料的影响。加强内控管理， 防范案件，保证平安运营，责任重大。 现阶段，面对内外部经营环境发生的深刻变化，我们必须集全行之力，在切实 转变传统的经营理念上下功夫，在切实转变过去的经营方式上下功夫，在切实转变 有的盈利模式上下功夫。如果说2009年是光大银行加快发展、提升服务的一年, 那么2010年将是光大银行调整结构、严控风险的一年。今年，光大银行任务千头万 绪，银行要上市，结构要调整，效益要提升，服务要改进，但归结到一点，最重要 的就是别出事。这一点，在总行管理层已经形成高度共识。因此，适应新形势、新 任务、新要求，在内控监督丁作上，一定要有新思路、新作为、新进展。2010年, 光大银行内控监督T作的总体要求是：按照“围绕业务服务发展”的定位，以“抓 战略控风险促效能”为FI标，以“优化内控合规机制、提升审计层次、构建案件 防控网络、把握巡视重点”为主线，认真履行监督检查职能，突出重点，标木兼治， 注重实效，完善机制，努力将内控建设与业务发展、风险管理、合规经营、机构建 设紧密结合，全力打造“四位一体”的监督管理体制，推