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用户画像C端页面展示指标说明(图文结合版) 前言：1.本文需结合“金元资产分析呈现明细”.excel阅读。 2.A股市场交易规则处于不断调整优化中，我司根据最新监管要求适配对应的计算方法，请投资者随时关注我们。 3.用户画像C端功能仅金元证券客户使用，功能显示名为“资产分析”。 一、资产总览 资产总览为第一个tab页，包括的内容为：资产明细、月度收益、历史资产、个股榜单、资产损益、资产变动。其中，历史资产、个股榜单、资产损益、资产变动这四个内容切换统计区间会进行联动；例如，统计区间切换为近三月，则这四部分内容显示的为近三月的数据。 所有数据的统计截止时间为T-1日，非实时数据。 1.1资产明细 资产明细展示的是客户账户资产数据，普通账户和两融账户数据按照资金账号分开展示。 1.1.1普通账户 仅有普通账号 同时有普通账号和两融账号或同时登陆多个资金账号，可通过左上方切换 总资产=证券市值+理财及开基+现金余额； 证券市值=A股市值+深圳B股市值+上海B股市值+深港通+沪港通，都为二级市场交易的证券标的； 理财及开基=证券理财市值+开放式基金市值； 现金余额=可用现金； 1.1.2两融账户 同时有普通账号和两融账号或同时登陆多个账号，可通过左上方切换 总资产=证券市值+理财及开基+现金余额； 证券市值=A股市值+深圳B股市值+上海B股市值+深港通+沪港通，都为二级市场交易的证券标的； 理财及开基=证券理财市值+开放式基金市值； 现金余额=可用现金； 总负债=负债+待收利息； 净资产=总资产-总负债，该指标页面未显示； 1.2月度收益 月度收益是统计的每个自然月客户对应资金账号的盈亏金额，具体算法是先计算出账户每日的盈亏金额，然后再按照自然月进行加总。 页面初始状态是展示最近四个月份的盈亏金额，向右滑动可以累计查看过去12个自然月的盈亏金额。 普通资金账户每日盈亏金额=当日总资产-当日资金净转入-当日股份净转入-昨日总资产； 两融资金账户每日盈亏金额=当日净资产-当日资金净转入-当日股份净转入-昨日总资产； 两融账户净资产=总资产-总负债； 当日资金净转入=转入资金-转出资金； 当日股份净转入=转入股份-转出股份； 转入资金涉及到的业务举例：银行转证券、现金存、存折存、转账支票存等； 转出资金涉及到的业务举例：证券转银行、现金取、存折取、转账支票取等； 转入股份涉及到的业务举例：转托转入、托管转入、股份上市、上市流通、余额入账、期权行权现券划入等； 转出股份涉及到的业务举例：转托转出、托管转出、证券转出、证券红冲、余额入账、期权行权现券划出等； 1.3我的资产 我的资产展示的是不同统计区间内的历史资产曲线，基于每日资金账号总资产绘制而成。 统计区间截止日期为T-1日；统计区间起始日期为N月前的同一日期的下一交易日。 1.4个股榜单 个股榜单展示的已清仓且清仓时间在统计区间内的盈利和亏损TOP3的股票。 统计区间截止日期为T-1日；统计区间起始日期为N月前的同一日期，如为非交易日则往前找到最近交易日。 显示规则包括三项： 已清仓，即卖出后剩余数量为零，如果当天卖光后再次买入不算清仓； 清仓时间在统计周期内； 盈利金额前三和亏损金额前三； 点击“更多”，可以查看近一年内所有已清仓股票交易信息。 建仓时间：要求买入后剩余数量等于买入数量； 清仓时间：卖出后剩余数量为0，且当天没有再次买入； 盈亏金额：累计卖出金额（扣除手续费）+现金分红-累计买入金额（考虑手续费）； 持仓天数：清仓时间至建仓时间之间的天数（自然日）； 交易次数：买入次数+卖出次数； 1.5资产损益 资产损益是展示了不同统计区间，资金账户下的累计收益率曲线。 统计区间截止日期为T-1日；统计区间起始日期为N月前的同一日期，如为非交易日则往前找到最近交易日。 账户累计收益率是基于日收益率计算而来的。 先计算每日收益率=当日盈亏金额/（昨日总资产+当日资金转入+当日股份转入）； 再计算每日账户净值（设定初始2018年1月1日净值为1）=上日净值*（1+当日收益率）； 再计算统计区间内每日累计收益率（绘制页面收益率曲线）=每日账户净值/起始日账户净值-1； 统计区间内对比指数每日累计收益率（绘制页面收益率曲线）=每日指数收盘价/起始日指数收盘价-1； 统计区间收益金额=区间内每日收益金额加总 统计区间累计收益率=截止日账户净值/起始日账户净值-1 1.6资产变动 资产变动是展示了不同统计区间，资金账户下的资产变动情况。 统计区间截止日期为T-1日；统计区间起始日期为N月前的同一日期，如为非交易日则往前找到最近交易日。 期初资产为统计区间起始日期的总资产； 期末资产为统计区间截止日期的总资产； 转入包括资金的转入和股份的转入； 转出包括资金的转出和股份的转