案件处置三项制度及相关知识百题问答(银监编).pdfVIP

案件处置三项制度及相关知识百题问答 1、案件处置三项制度是指哪三项制度 ？ 答：《银行业金融机构案件处置工作规程》、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及 登记办法》、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》。 2、案件处置三项制度从何时起执行 ？答：2011 年 1 月 1 日。 3、银监会制定《银行业金融机构案件处置工作规程》的目的是什么 ？ 答：有效组织实施银行业金融机构案件处置工作，形成协调有序、边界清晰、责任明确的 工作机制，实现银行业金融机构案件处置过程的规范统一。 4 、哪些机构和部门在案件处置工作中要遵守《银行业金融机构案件处置工作规程》 ？ 答：（ 1）银监会机关各部门；（ 2 ）各银监局；（ 3）各银行业金融机构。 5 、《银行业金融机构案件处置工作规程》中“案件”指什么？ 答：是指银行业金融机构从业人员独立或共同实施，或与外部人员合伙实施的，以银行业 金融机构或客户的资金、财产为侵犯对象的，涉嫌触犯刑法，依法应当移送司法机关追究刑 事责任或已由公安、司法机关依法立案侦查的事件或银行业金融机构遭受外部诈骗、盗窃、 抢劫等侵害，依法应当由公安机关立案侦查的事件。 6 、银行业金融机构案件处置工作包括哪四个环节？ 答：包括（ 1）案件信息报送及登记；（ 2 ）案件调查；（ 3）案件审结；（ 4）后续处置。 7 、银行业金融机构对案件处置工作负什么责任？ 答：负直接责任。 8、银监会对案件处置工作负监管责任，对吗？ 答： 不对 。案件处置工作的监管责任由案发所在地的银监局担负。银监会机关相关部门对 案件处置工作负督导和稽查责任。 9 、在银行业金融机构案件处置工作中，银监局的职责是什么？ 答：银监局负责有关案件信息的采集和处理，指导、督促或直接参与辖内银行业金融机构 案件的处置工作，督促发案银行业金融机构对责任人实施问责，督促、跟踪及评价后续整改 情况，对本辖区的案件处置工作负监管责任。 10、银监会机关相关部门在银行业金融机构案件处置工作中的职责是什么 ？ 答：银监会机关相关部门对案件处置工作负督导和稽查责任。银监会机构监管部门和案件 稽查部门按照分工协作、各有侧重的原则，指导和督促银监局开展案件处置工作，必要是可 以直接参与银行业金融机构案件的处置工作。 11、银监系统各部门通过什么方式进行协调 ？ 答：通过召开银行业金融机构案件防控工作联席会议的方式，形成部门间的协调机制。 12、案件发生后，案件处置的职责是如何规定的 ？ 答： 首先 ，各级银监部门和银行业金融机构要针对每个案件指定相应承办部门和主办人员； 其次 ，银行业金融机构要根据案件的性质和金额组成由相应层级的管理人员负责的专案组， 承担案件的调查工作，实行专案负责制。 第三 ，各级银监部门根据案件的性质和金额，组成相应专案督导检查组，负责指导、督促或 直接参与辖内银行业金融机构案件调查工作。 13、银监部门如何组成专案督导检查组？ 答：银监部门专案督导检查组的组成原则是： ① 只涉及单类银行业金融机构的案件，由对口监管部门牵头组成督查组，必要时案件稽查等 部门参加。 ② 涉及多类银行业金融机构的案件，由案件稽查部门牵头组成由机构监管部门参加的督导 组。案件稽查部门负责组织协调，机构监管部门各司其职。 14、案件发生后，银行业金融机构首先应采取什么措施？ 1 答：首先应采取的措施是： （1）向银监部门报送《案件信息确认报告》 。 （2 ）按照《银行业金融机构案件处置工作规程》第八条的规定成立专案组，负责案件调查 工作。 15、银行业金融机构专案组在案件调查过程中的职责是什么？ 答：①启动应急预案，清查账目，及时采取风险化解措施，保全资产。 ②调查涉及人员，及时向公安、司法机关报案，协助政府有关部门做好舆情控制，维护发案 机构正常经营秩序，积极配合公安、司法机关对案件进行调查，初步确定案