xx银行培训：单位贷款业务介绍.ppt

三、交易说明 保函业务交易明细查询 根据业务查询要求，选择输入保函客户号、保函协议号、保函编号和产品名称至少其一，机构号默认为本网点可修改，保函到期开始日期和保函到期截止日期默认为查询当天也可修改，点击查询，系统显示保函申请人和保函列表信息； 选中一条保函借据列表记录后，分别点击【保函协议查询】，【保函借据查询】，【保函交易明细查询】查询相关明细信息。 三、交易说明 贷款账务处理需严格遵循还款计划 新核心与旧核心系统资产账务处理的最大区别，是所有还款账务处理必须严格遵循还款计划。此为保证系统自动准确处理的前提。如有提前还款等特殊账务处理，应随时检查还款计划是否准确变更。 存量数据迁移规则 迁移至新核心系统后，原单位贷款账号规则不变，仍为19位账号；为避免信贷、票据、供应链系统、协议号规则变动，协议号、借据号规则也保持不变。 旧核心迁移至新核心后，旧有的单位贷款中首付息日非21日的贷款在新核心不会自动结息扣款；新核心是否自动扣款参看信贷系统的录入信息。 四、注意事项 谢谢大家! 三、交易说明 凭证打印 交易成功后系统提示打印通用凭证（中号）。 会计分录 借：存放中央银行款项等 贷：资产减值损失-贷款减值损失 借：存放中央银行款项等 贷：资产减值损失-坏账减值损失 借：存放中央银行款项等 贷：单位贷款利息收入-单位逾期贷款利息收入 同时，核心业务系统自动登记有关登记簿，反映我行债权的上述变化。 三、交易说明 （） 41300 法人透支账户转账 本交易用于柜台办理人民币法人账户透支业务。 本交易为单节点交易，由网点综合受理员和中心前台资产业务受理员办理。 法人透支账户转账 三、交易说明 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印相关业务凭证 会计核算 借：法人透支账户活期存款 贷：内部账/单位活期存款 注意事项 专项法人透支账户区分为有批次号的专项法透和无批次号的专项法透。若为有批次号专项法透转账，放款批次号为必输项。 本交易支付方式仅为行内转账。 三、交易说明 三、交易说明 40250 单位贷款查询 本交易用于根据以机构号为基本录入要素，与客户号、产品名称、协议号、协议状态、借据状态、借据到期日、是否欠息七个要素信息中的任一条件要素相关联，经过查询，可以列表显示符合要素要求的相关借据信息；点击查询列出的借据信息，通过查询类别选择，可以分别查询贷款协议信息、查询贷款借据明细信息、查询贷款交易明细信息、单笔借据项下还款计划查询和借据利率历史明细查询。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理岗办理。 三、交易说明 单位贷款信息综合查询 单位贷款协议信息 三、交易说明 三、交易说明 单位贷款借据信息 三、交易说明 单位贷款还款计划查询 单位贷款利率历史查询 三、交易说明 三、交易说明 40258 法人透支额度与协议查询 本交易用于查询指定法人透支额度与协议的详细数据。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理岗办理。 三、交易说明 法人透支额度与协议查询 三、交易说明 法人透支协议信息查询 三、交易说明 （） 41400 保函开立 本交易用于办理国内融资类保函和国内非融资类保函开立业务。 包括借款保函﹑透支保函、有价证券保付保函﹑融资租赁保函﹑授信额度保函等国内融资类保函和贸易、工程项下的投标保函、履约保函、预付款保函、质量及维修保函、付款保函及其他非融资类保函的开立业务。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理岗办理 。 保函开立 三、交易说明 三、交易说明 保函开立 业务操作 提交“40000电子指令查询”交易 ，选中一条未处理的保函开立指令双击进入保函开立界面。 审核保函开立审批表、协议等资料的合规性和完整性，无误后，扫描形成影像信息。 若是保证金项下的，需点击“保证金查询”，核对保证金是否已冻结，金额是否相符。 双击电子指令，系统显示保函开立的基本信息，与保函开立资料核对，无误后提交，经中心授权岗授权提交保函开立交易。 三、交易说明 会计核算 收：502开出保函 凭证打印 交易成功后，柜员根据系统提示打印表外收入/付出传票。 交易注意事项 保函开立交易仅处理国内保函开立，涉外保函业务通过国际业务部EE系统处理。 保函开立产生的手续费另提交通用收费交易收取，本交易不联动收取。 三、交易说明 三、交易说明 （） 41440 保函调整 本交易用于办理国内融资类保函和国内非融资类保函额度调整业务。 本交易为单节点交易，由中心前台资产业务受理岗办理 。 三、交易说明 如保证金项下保函，查询保证金金额及状态 保函调整 三、交易说明 保函调整