合同签署与审核操作说明解读.ppt

? 压缩包中包含的文件： ? 客户姓名 合同编号 合同文件 ： 《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与服务协议》 客户证件复印件、银行卡（存折）复印件 例： jpg 图片格式（也可以所有图片不分文件夹，全部在压缩包 里） PDF 格式连续页扫描 合同的签署要求与审核内容 —— 出借人服务部 2 3 目 录 1 4 1 出借所需签署及提供的材料 出借所需签署及提供的材料 付款方式 新客户 老客户 划扣 1 、《信和财富个人开户申请书》 2 、《个人出借咨询与服务协议》 3 、客户有效身份证件正反面复印件 4 、银行卡（存折）正反面复印件 5 、《委托扣款授权书》 6 、银行卡验证小票 1 、《个人出借咨询与服务协议》 2 、《委托扣款授权书》 注：若客户使用新卡出借，需上传卡 的验证小票和复印件扫描件 内部转账 －－ 1 、《个人出借咨询与服务协议》 资金托管 1 、《信和财富个人开户申请书》 2 、《个人出借咨询与服务协议》 3 、客户有效身份证件正反面复印件 4 、银行卡正反面复印件 5 、《富友 - 信和财富专用账户协议》 6 、银行卡富友 POS 验证小票 1 、《个人出借咨询与服务协议》 2 、银行卡富友 POS 验证小票 注：若没有做过资金托管，则需要填 写《富友 - 信和财富专用账户协议》； 一个资金托管账户，只能绑定一张卡 （就是金账户开户时的银行卡） ? 若非首次出借客户使用的银行卡或存折之前没有做过 出借，则需提供该卡或存折的正反面复印件，及相应的验 证小票（存折无需小票）。 注：有大额理财或者活动期收益调整的出借，必须签署 《补充协议》。 2 出借材料签署规范说明 ? 1 、所有文件用蓝黑、黑色钢笔或签字笔填写，同一套 协议文件要求使用同色笔签署，不得使用铅笔、圆珠笔填 写。填写时 不得使用繁体字 。 ? 2 、所有文件填写的信息应真实、准确、完整，并保持 整洁，勿撕折拼凑涂改，个别重要项目如 姓名、意向出借 方式、意向出借金额、账户信息一经涂改视为无效 ，需要 重新填写，其他事项由于笔误发生更改，则需客户本人盖 章或签名认同后方有效，否则视为无效文件；超过三个以 上事项发生涂改同样视为无效文件。 凡使用小刀刮、涂改 液修改，视为无效文件。 ? 3 、《信和财富个人开户申请书》、《个人出借咨询与 服务协议》中凡客户签字处，必须为客户亲笔签写。且 《个人出借咨询与服务协议》第二十一条（ 1.4 版本在第 11 页）的其中风险投资知悉抄录语句必须为客户亲笔抄写。 ? 4 、 《委托扣款授权书》中所有空白处，必须由客户亲 笔填写。 ? 5 、详细填写要求模板，请见下面内容： 《信和财富个人开户申请书》 - 封面 ? 《信和财富个人开户申请书》， 一式两份，客户签署后，客户本 人保留一份，信和总公司保管一 份，客户续投无需填写 ? 《信和财富个人开户申请书》 封面上“ NO. ”为《个人出借咨 询与服务协议》封面上的号码， 需客户填写在信和财富个人开户 申请书》封面上。封面上的“客 户编码”无需填写。 ? 该页面上的信息，“ * ” 标示的为必填项。 ? 页面下方“客户经 理”、“团队经理”、 “日期”需根据实际情况 填写 《信和财富个人开户申请书》 - 第 1 页 ? 该页面信息填写不做要求， 客户可以根据自己情况填写。 《信和财富个人开户申请书》 - 第 2 页 ? “甲方”、“证件类 型”、“证件号码”必填 。 《信和财富个人开户申请书》 - 第 3 页 ? “签字”处必须客户亲笔填 写。签署日期必填。 《信和财富个人开户申请书》 - 第 4 页 《个人出借咨询与服务协议》 - 封面 ? 《个人出借咨询与服 务协议》，一式三份， 客户签署后，客户本人 保留一份，信和总公司 保管两份。 ? 其中客户签字、风险 投资知悉抄录语句必须 为客户亲笔抄写。 ? 首页的“客户编号” 无需填写。 ? 签署日期、地点、甲方、证件 类型、证件号为必填。 《个人出借咨询与服务协议》 - 第 1 页 《个人出借咨询与服务协议》 - 第 2 页 第五条“甲方的资金出借方 式”必选。上面打×，下面 打√ 《个人出借咨询与服务协议》 - 第 3 页 ? 第六条资