组金融投资王辰王体涛张天龙.docxVIP

集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-19882） 集团文件发布号：（9816-UATWW-MWUB-WUNN-INNUL-DQQTY-19882） 组金融投资王辰王体涛张天龙 金融投资 　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　１６组　王辰　王体涛　张天龙 　　　　　　　　　　　　　　　摘要 　本文针对金融投资中255个工作日的日投资效益额的数据情况，分别建立了正态分布概率模型和离散型随机变量模型。经过作日投资效益额的频率直方图初步判断，所选取的样本是近似服从正态分布的，然后通过参数估计，假设检验得出结论该样本数据服从正态分布具有一定的可信度。通过正态分布的密度函数，将所要求解的问题转化为概率表达式，得出在下一个周期内的损失的数额超过10万元的可能性为３.８４％，能以95%的置信度保证损失的数额不会超过８.７２万元，根据投资效益额与投资额成正比的关系，我们得出在一个周期内的损失超过10万元的可能性不大于5%，那么初始投资额最多应为１１４６.８万元。 为了对比，我们又建立了离散型随机变量模型，此模型是建立在日投资效益额的样本值均为整数的基础上，即样本数据是离散型随机变量，根据样本值的频数可以确定每个随机变量发生的概率，进