2021年一季度保险行业监管处罚分析.pdfVIP

2021年一季度 保险行业监管处罚分析 2021年4月 2021年一季度保险行业监管处罚分析 前言 3 1. 监管处罚总体情况 4 2. 监管罚单数量及罚款金额分析-总体分析 5 3. 监管罚单数量及罚款金额分析-按机构类型 6 4. 监管罚单数量及罚款金额分析-按地域 10 5. 其他行政处罚情况分析 11 6. 监管处罚事由及依据分析 12 7. 监管处罚趋势及应对措施 15 8. 普华永道可以提供的协助 16 结语 18 普华永道 | 2021年一季度保险行业监管处罚分析 前言 根据中国银行保险监督管理委员会 （下文简称 “银保监会”）数据显示，我国保险业在今年的前两个月实现原保险保费收 入1.32万亿，同比增长12.42%，增速回暖，而去年同期则同比增长1.12%。不难看出，2021年作为 “十四五”的开局之年，脱 离疫情阴霾的我国保险业发展势头强势，在惯例 “开门红”一季度呈现出新阶段、新理念、新格局的卓越表现。 保险业的发展离不开保险机构及从业人员的辛勤努力，而保险业的长久健康发展更离不开保险机构的合规经营以及监管 机构对创新和发展的呵护、对违规的重拳打击。2021年3月2 日，银保监会主席郭树清出席国务院新闻办公室举行的推动银行业 保险业高质量发展新闻发布会。其中，关于2020年强监督强监管的良好成绩，郭树清主席重点介绍到 “2020年银保监系统加快 补齐监管短板，堵塞制度漏洞，2020年完成61项监管规章制度建设。重拳治理乱象，保持案件处罚问责高压态势，2020年处罚 违法违规银行保险机构3178家次，处罚责任人员4554人次，罚没金额合计22.8亿元”。 长期来看，重视合规的企业才能走得更好、走得更远，而急功近利的企业难免翻船甚至覆灭。为了助力保险机构更好地了 解监管处罚情况，并持续完善自身的合规管理，普华永道每季度都会对银保监会公布的处罚信息进行收集整理和分析，注重处 罚事由及其表现形式，从而能够为保险机构从源头和机制上查找问题、加强合规机制建设、有效管理合规风险。 杨丰禹 保险行业风控及合规服务主管合伙人 普华永道| 2021年一季度保险行业监管处罚分析 3 普华永道 | 2021年一季度保险行业监管处罚分析 1. 监管处罚总体情况 2021年一季度银保监及其派出机构共开出515张监管处罚的罚单，涉及110家保险机构，罚单总金额高达7265.2万元。其中，不少处罚决定于去年12月做出，而信息公 布延迟到2021年1