2021年度银行从业资格考试个人理财章节预测试题汇总个人理财业务的合规性管理.docVIP

个人理财业务合规性管理 本章预测试题一、单项选取题1． 商业银行销售理财筹划汇集理财资金，应当按照( )管理和使用。A．商业银行需要B．理财人员意向C．理财合同商定D．客户投资目的2． 商业银行应妥善保管与客户订立个人理财业务有关合同和各类授权文献，并至少( )重新确认一次。A．每季度B．每半年C．每年D．2年3． 在理财产品(筹划)存续期内，商业银行应向客户提供其所有有关资产账单，账单提供应不少于两次，并且至少( )提供一次。A．每月B．每季度C．每半年D．每年4． 商业银行应按( )准备理财产品各投资工具账务报表、市场体现状况及有关资料，有关客户有权查询或规定商业银行向其提供上述信息。A．月度B．季度C．半年度D．年度5． 外商独资银行、合资银行、外国银行分行开办需要批准个人理财业务，应按照关于外资银行业务审批程序规定，报( )审批。A．中华人民共和国人民银行B．中华人民共和国证监会C．中华人民共和国银监会D．中华人民共和国银行业协会6． ( )开办需要批准个人理财业务，应由其法人统从来中华人民共和国银行业监督管理委员会申请，由中华人民共和国银行业监督管理委员会审批。A．中资商业银行(不涉及都市商业银行和农村商业银行)B．都市商业银行C．农村商业银行D．外资独资银行7． 商业银行应按季度对个人理财业务进行记录分析，并于( )第一种月内，将关于分析报告报送中华人民共和国银行业监督管理委员会。A．本季度B．下一季度C．上半年D．下半年8． 商业银行应在每一会计年度终了编制本年度个人理财业务报告。年度报告和有关报表应于下一年度( )前报送中华人民共和国银行业监督管理委员会。A．1月底B．2月底C．3月底D．一季度9． 商业银行应当充分、清晰、精确地向客户提示综合理财服务和理财筹划风险。对于( )，风险提示内容应至少涉及如下语句：“本理财筹划有投资风险，你只能获得合同明确承诺收益，您应充分结识投资风险，谨慎投资。”A．保证收益型理财筹划B．非保本浮动收益理财筹划C．货币型理财筹划D．保本固定收益理财筹划10．商业银行应采用多重指标管理市场风险限额，市场风险限额可以采用交易限额、止损限额、错配限额、期权限额和风险价值限额等。但在采用风险限额指标中，至少应涉及( )。A．交易限额B．错配限额C．止损限额D．风险价值限额11．商业银行可以依照实际业务状况拟定流动性风险管理，但流动性风险限额应至少涉及( )。A．期限错配限额B．止损限额C．期权限额D．风险价值限额12．银监会通过实行( )，对国内商业银行开展个人理财业务进行监督管理。A．审批制和报告制B．注册制和报告制C．审批制和注册制D．级别制和报告制13．商业银行销售不需要审批理财筹划前，也应向中华人民共和国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。商业银行最迟应在销售理财筹划前( )，将规定资料按照关于业务报告程序规定报送中华人民共和国银行业监督管理委员会或其派出机构。A．5日B．10日C．15日D．20日14．下列选项中，( )不属于银行业从业人员应遵守准则内容。A．公平竞争B．诚实守信C．客户至上D．专业胜任15．银行业从业人员在( )监督下，自觉遵守《中华人民共和国银行业从业人员职业操守》。A．社会公众B．中华人民共和国银行业监督管理委员会C．中华人民共和国银行业协会D．以上选项所有对的 守法合规是指银行业从业人员应当遵守( )。A．法律法规B．行业自律规范C．所在机构规章制度D．以上选项都应遵守17．银行业从业人员应对所在机构负有诚实信用义务，切实履行岗位职责，维护所在机构商业信誉是( )准则内容。A．诚实信用B．守法合规C．勤勉尽职D．岗位职责18．银行业从业人员应当不断提高业务知识水平，不属于“熟知业务”规定内容是( )。A．熟知向客户推荐产品特性B．熟知产品设计过程C．熟知产品收益和风险D．熟知业务解决流程19．银行员工张某乐于助人、热情大方，在做完自己本职工作后，经常积极向同事提出代为履行职责，这种行为( )。A．体现了张某工作积极积极，勤勉尽职，应得到推崇B．符合团结合伙规定，应勉励这种发扬团队合伙精神行为C．在不影响本职工作前提下，提高本机构工作效率所容许D．行为不当，除非通过内部职责调节20．银行业从业人员在履行信息保密准则时，恰当行为是( )。A．在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B．与本机构同事谈论客户隐私C．任何状况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露D．可以恰当将长期没有业务往来客户名单透露给其她机构21．银行业从业人员应坚持诚实守信、公平合理、(