2021年度银行从业资格考试个人理财模拟题.docVIP

银行从业资格考试个人理财模仿题 多项选取题 　　1、如下合同中，属于无效合同是（ ）。 　　A、一方以欺诈、胁迫手段订立合同 　　B、恶意串通，损害国家、集体或者第三人利益合同 　　C、以合法形式掩盖非法目合同 　　D、损害社会公众利益合同 　　E、违背法律、行政法规强制性规定合同 　　原则答案： B， C， D， E 　　2、订立合同有下列状况时，当事人一方有权祈求人民法院变更或撤销合同（ ）。 　　A、因重大误解订立 　　B、在订立时显失公平 　　C、违背法律强制性规定 　　D、以欺诈手段订立，损害国家利益 　　E、损害社会公共利益 　　原则答案： A， B 　　3、违约责任承担形式重要有（ ）。证券从业资格考试 　　A、违约金责任 B、补偿损失 　　C、强制履行 D、定金责任 　　E、行政惩罚 　　原则答案： A， B， C， D 　　4、商业银行开展需要批准个人理财业务应具备如下条件（ ）。 　　A、近两年内财务状况良好 　　B、有具备开展有关业务工作经验和知识高档管理人员、从业人员 　　C、具备有效市场风险辨认、计量、。监测和控制体系 　　D、信誉良好，近两年内未发生损害客庄利益重大事件 　　E、具备相应风险管理体系和内部控制制度 　　原则答案： B， C， D， E 　　5、商业银行申请需要批准个人理财业务，应报送如下材料（ ）。 　　A、由商业银行负责人订立申报书 　　B、商业银行财务报表 　　C、拟申请业务简介 　　D、业务实行方案 　　E、内部有关部门审核意见 　　原则答案： A， C， D， E 　　6、商业银行开展个人理财业务有下列情形之一，由银行业监督管理机构根据《中华人民共和国银行业监督管理法》规定对商业银行实行惩罚（ ） 。 　　A、违背规定销售未经批准理财筹划或产品 　　B、提供虚假成本收益分析报告或风险收益预测数据 　　C、未按规定进行风险揭示和信息披露 　　D、未按规定进行客户评估 　　E、运用个人理财业务从事洗钱、逃税等违法犯罪活动 　　原则答案： A， B， C， D 　　7、所谓商业秘密是指（ ）。 　　A、除了权利人外，不为其她人所知悉 　　B、知识产权 　　C、具备实用性技术和经营信息 　　D、权利人已采用保密办法 　　E、能为权利人带来经济利益 　　原则答案： A， C， D， E 　　8、银行业从业人员与同业人员关系涉及（ ）。 　　A、不窃取同行商业秘密 B、互相尊重 　　C、公平、有序竞争 D、交流合伙 　　E、互相监督 　　原则答案： A， B， C， D 　　9、投保人、被保险人义务重要涉及（ ）。 　　A、投保人应按照商定交付保险费 　　B、投保人被保险人应履行出险告知义务 　　C、投保人应履行防止危险义务 　　D、被保险人应履行危险增长告知和施救义务、 　　E、被保险人应获得相应补偿 　　原则答案： A， B， C， D 　　10、与以往银行理财产品相比，代客境外理财产品具备特点是（ ） 　　A、资金投资市场在境外 　　B、可投资境外金融产品和境外金融市场有限 　　C、可以直接用人民币投资 　　D、投资风险由客户和银行共同承担 　　E、投资风险由客户承担 　　原则答案： A， B， C， E 判断题（判断对错题，共15题，每题1分） 　　1、商业银行为销售储蓄存款产品、信贷产品等进行产品简介和宣传不属于理财顾问服务。 （ ） 　　原则答案： 对的 　　2、理财顾问服务是指财务策划、投资建议、个人投资品分析及普通性业务征询活动。 （ ） 　　原则答案： 错误 　　3、黄金市场不属于金融市场。 （ ） 　　原则答案： 错误 　　4、从本质上说，回购合同是一种以证券为抵押品抵押贷款。 （ ） 　　原则答案： 对的 　　5、金融期货交易都是在场内进行，金融期权交易都是在场外进行。（ ） 　　原则答案： 错误 　　6、普通年金是指在一定期期内每期期初等额收付系列款项。 （ ） 　　原则答案： 错误 　　7、投资者购买股票最重要目是获得资产保值，免受通货膨胀风险。 （ ） 　　原则答案： 错误 　　8、方差和原则差刻画是随机变量也许值与盼望值偏离限度，因此可以用来衡量金融投资风险。 （ ） 　　原则答案： 对的 　　19、银行从业人员要得到客户动态财务信息，需查看客户资产负债表。 （ ） 　　原则答案： 错误 　　10、可转换债券投资者可以通过债券买卖而变化资产组合风险状况。（ ） 　　原则答案： 对的 　　11、运用“直接法”时与客户洽谈时间宜短不适当长。 （ ） 　　原则答案： 对的 　　12、要注意