银行代收广电信息费业务操作规程模版.pdfVIP

代收广电信息费业务操作规程 编制部门： 版 次 号： 生效日期： xx 年 06 月 16 日 目 录 0 修改与审批记录 错误！未定义书签。 1 目的和范围 3 2 定义 3 3 职责与权限 3 4 基本规定 3 5 流程描述及操作要点 3 5.1 代收广电信息费业务操作流程 3 6 内外部规章制度索引 4 6.1 外部法律法规 4 6.2 内部规章制度 4 7 附录 4 8 记录 5 记录 1. 《银行代理收费凭证》 5 0 目的和范围 为提高业务操作效率 , 方便广大用户缴纳广电信息费，规范银行（以下简称“本 行”）代收广电信息费业务的操作流程 , 确保代收广电信息费业务流程目标的实现 , 特制定本规程。 本规程适用于银行各分支机构对代收广电信息费业务的操作。 1 定义 无。 2 职责与权限 部门岗位 职责权限 分支行柜员 (1) 负责代收广电信息费业务的办理。 3 基本规定 (1) 本行综合系统通过和河南有线电视公司分公司系统联网 , 接收客户广电用户相关资 料。用户在本行网点柜台通过现金或银行卡转账、 电话银行、网上银行、自助设备、 委托批量代扣等方式缴纳费用。 (2) 通过电话银行、网上银行、委托代扣等渠道的交费回单可到柜面补打。 4 流程描述及操作要点 5.1 代收广电信息费业务操作流程 本流程包括受理和缴费等两个阶段 , 具体的流程描述及要求如下： 任务 部门 / 操 外部合规 内部合规 节点 操作要点 操作风险提示 名称 作岗位 要求 要求 1)A1 申 请 客户 客户将用户号告知柜员 , 将现金交柜员； 缴费 转账缴费的还需提供转出账户的银行卡 或定活一本通存折。 任务 部门 / 操 外部合规 内部合规 节点 操作要点 操作风险提示 名称 作岗位 要求 要求 1)B1 受 理 柜员 柜员受理客户申请 , 并在系统中查询是 审核 否有要缴费的信息。 1)B2 是 否 柜员 如有缴费信息 , 转流程 2)B1 缴费；如没 有 信 有缴费信息 , 转 1)A1, 告知客户。 息 2)B1 业 务 柜员 柜员根据客户提供的广电用户卡、交费 风险点： 办理 通知单或用户号 , 进入 “中间业务”-- “广 与第三方公司系 电收费”-- “代理交费”画面, 输入用户 统对接，存在数据 号, 选择业务类型 （公共业务、有线电视 传送风险