经营分析报告11.pptx

中国平安保险公司寿 险 2002年3月寿险经营分析报告;一、业绩展示 二、KPI状况 三、主要问题 四、市场动态;一、2002年1-3月经营业绩;全系统3月份业绩总揽 ;2002年一季度;（一）、全系统个险3月份业绩总揽 ;（二）、全系统团险及代理3月份业绩总揽 ;（三）、营销首年标准保费趋势分析;（四）、营销首年标准保费计划达成分析;同比增长（%）;（六）、收展首年标准保费趋势分析;（七）、个险首年业务结构;（八）、续期保费;（九）、个险健康险业务（HBS系统）;保费占比;一季度各险种赔付率较2001年均有所下降，全系统一季度平均赔付率为49.18 %（含团险） 常青树、康乃馨仍在观察期内，尚未发生理赔 99安心的赔付率显著仍高于99费用，其件均低、赔付率相对较高，提示逆选择风险可能较高;（十二）、个险赔付率总况;（十三）、个险短期险赔付率分析;一季度赔付率低于40%的机构：南昌、贵阳、海南、济南、太原、北京 一季度赔付率大于70%的机构：银川、成都、武汉、上海、乌鲁木齐、内蒙、西安、;;截止到3月份，全系统营销人力为297532人。其职级人力结构为：主任以上占比7.4%，正式员工占比53.9%，试用员工占比38.8%。正式员工的增长幅度大于试用员工增长。;（十七）、团险一季度业务总体情况;（十八）、团险一季度长险业务情况;（十九）、团险一季度短险业务情况;（二十）代理本月经营情况;（二十一）代理首年保费业务发展趋势——规模保费;（二十二）代理首年保费业务发展趋势——标准保费;;二、2002年1-3月KPI状况;（一）、个险本月KPI状况;（二）、个险累计至本月KPI状况;（三）、团险本月及累计KPI状况;;营销首年标准保费年度计划完成率;收展首年标准保费年度计划完成率;营销月人均件数;营销月人均FYC;;本月人均绩效突破4500元大关，是继去年5月份以来的最好成绩； 从去年三季度以来人均保费一直低于3000元。这在一定程度上与件均保费较高的投连销售占比下降和人力增长较大有关。;营销正式以上业务员月增长率;3月份全系统增员率和脱落率均有提高。;营销业务员六个月转正率;2002年全系统3个月下降，6个月转正率稳步增长。;营销业务员13个月留存率; 全系统6个月留存率本月下降，波动很大； 13月留存率继上月回升后，本月下降明显，并始终保持在一较低的水平线上，威胁队伍品质。;收展月人均业绩;收展员6个月脱落率;收展员月净增长率;个险保费继续率（13个月）;个险13个月继续率趋势;二 次;个险保费继续率（25个月）;个险续期收费综合达成率（二次）;个险续期收费综合达成率（三次）;个险综合赔付率;个险犹豫期退保率(本月）;团长险保费年度计划完成率;团短险保费年度计划完成率;团险短期险赔付率（健康险）;团险短期险赔付率（非健康险）;代理首年标准保费计划完成率指标状况（本月）;代理非趸交保单件数占比（本月）;代理各机构月平均活动网点数计划达成（本月）;代理各机构签约网点数计划达成（本月）;代理3月网点活动率指标完成情况（本月）;代理月活动网点网均产能标准保费（本月）;代理月活动网点网均产能保单件数（本月）;代理人员有效活动率指标达成率（本月）;机构个险业务及品质发展状况（本年累计）;三、主要问题;营销粗放经营，强调短期绩效 营销业务快速发展偏面注重人力拉动、网点拓展和延伸以及新产品和炒作，面对较高的计划任务，部分机构放弃了一些原本坚持的基础管理动作，“精细化”经营体现不足，大量增员、大量脱落，网点向农村地区延伸带来的后续问题是业务品质差，后援无法跟进； 可喜的是，不少机构已开始注重品质，从营销的基础管理着手，强化增员选择、培训、活动管理和基本法的严格考核，规范营销的组织发展，加强营业部的独立经营能力等。 部分机构营销计划达成困难 一些投连依赖型的机构一季度业务发展不理想，全年计划压力较大，如不及时采取措施，将会影响全年营销任务的达成。 部分机构团险业务面临增长瓶颈 虽然团险一季度业务不错，计划达成理想，但机构间差别很大。一些机构今年的计划压力较大，可保资源不足，缺少项目经理级的高产能业务员，需要采取倾斜性的支援政策;代理业务 银行代理目前的快速增长基本是依靠网点的大量拓展，在缺少专管员的情况下，各地纷纷招收协管员。协管员的大量存在将会面临一系列的问题，包括风险管控、雇佣纠纷和内部管理等； 随着银行代理市场竞争的加剧，网点维护风险提高，手续费率提高，管理成本加大，产品的盈利能力进一步降低； 需进一步做好足够准备提升产品的期缴比例，包括后台的支持力度。 综合开拓 只考核销售方的考核方案造成双方积极性下降，特别是产品方； 总公司统一制定的综合开拓方案对实际情况考虑不足，可操作性欠缺； 直销和综合开拓的计划压力都过重，机构信