家庭理财规划案例分析.pdfVIP

理 财 规 划 书 1 第 页 作品简介 本规划书是针对中等收入家庭而定制的，围绕当 前经济状况与客户李才先生目前的实际情况而展开详 尽的分析与探讨。在第二部分，我们编制了该客户的 家庭资产负债表、现金流量表等财务报表，以便帮助 本团队进行合理的分析： （1）在综合财务诊断过程中，发现该客户资产的 配置方式存在漏洞、投资产品的集中度过高、净现金 现金流的收益效用没有得到最大化； （2）在风险评定过程中，评定该客户的风险属性 中等，属于稳健型投资者。 进而，对于客户预期想达到的目标是否可达，本 团队还编制了家庭生涯仿真表并进行了静、动态拟定 方案，结果初步判定预期理财目标可达。在第二部分 的第八个项目，是本规划书的重点。主要是以客户李 才先生的预期目标为理财规划重心，合理协调各种生 活资源，提高生活质量。在规划书的最后一部分，本 团队用时效性的数据规划出了一个“实施理财规划 后”的反馈