我国商业银行操作风险管理探析【开题报告】..pdfVIP

毕业论文开题报告 金融学 我国商业银行操作风险管理探析 一、选题的背景与意义 银行业是一个高风险的行业， 对风险的防范、 管理和化解是银行业发展的永恒主题， 而风险管理已经成为当前商业银行的生命线和核心竞争能力。 科学有效的金融风险管理 一方面可以保证金融机构健康、持续地运行，另一方面可以降低金融机构防范风险的资 金成本，提高其竞争力。但是长期以来，国内商业银行将更多的注意力放在了信用风险 和市场风险上，对操作风险关注较少。近几年来， 国内商业银行连续发生的大案、要 案使人们开始关注操作风险问题。特别是巴塞尔新资本协议的出台，进一步引发人们对 操作风险的关注。 当然，国内商业银行对操作风险的认识远未达到巴塞尔委员会的要求， 在操作风险管理方面仍十分薄弱。因此在这种情况下，分析国内商业银行操作风险管理 现状，归纳总结存在的问题，借鉴国际银行业对操作风险管理的研究成果，结合我国商 业银行操作风险管理上的实际情况， 建立和完善操作风险管理体系已经成为现代商业银 行急需解决的重大课题， 同时对推动操作风险管理研究的深入和提高操作风险管理水平 具有积极的意义。 二、研究的基本内容与拟解决的主要问题： 基本内容： 本文首先对商业银行操作风险的基本内容进行介绍， 其次对我国商业银行操作风险 管理现状及成因进行分析，然后对国外先进银行操作风险管理的实践和经验进行介绍， 最后结合我国商业银行的现状提出加强我国商业银行操作风险管理的策略。 提纲如下： 我国商业银行操作风险管理探析 1 引言 2 商业银行操作风险概述 2.1 操作风险的定义 2.2 操作风险的分类 2.2.1 按业务性质分类 2.2.2 按风险事件类型分类 2.3 操作风险的特点 2.4 操作风险的度量方法 2.4.1 定性分析法 2.4.2 定量分析法 2.5 操作风险管理的必要性 3 我国商业银行操作风险管理分析 3.1 我国商业银行操作风险现状分析 3.2 我国商业银行操作风险管理存在的主要问题 3.2.1 对操作风险管理缺乏足够重视，认识不足及意识落后 3.2.2 操作风险管理框架和体系仍不健全 3.2.3 操作风险管理政策不统一 3.2.4 操作风险管理缺乏电子化手段，手段过于单一 3.2.5 尚未建立操作风险报告机制，缺乏量化管理数据 3.2.6 缺乏操作风险管理人才 3.3 我国商业银行操作风险管理问题的成因分析 3.3.1 风险管理文化氛围不足 3.3.2 内控和监管机制不健全 3.2.3 人力资源管理因素 3.3.4 外部环境因素 4 国外先进银行操作风险管理的实践和经验 4.1 汇丰银行操作风险管理的实践和经验 4.2 美国银行操作风险管理的实践和经验 4.3 经验总结 5 加强我国商业银行操作风险管理的策略 5.1 强化操作风险管理意识及文化 5.2 完善商业银行公司治理结构和和内部控制体系 5.3 构建全面的操作风险管理体系框架 5.4 注重技术创新，积极推进操作风险管理工具的开发 5.5 操作风险人力资源管理的优化 5.6 创造良好的操作风险管理和监管外部环境 6 总结 拟解决的主要问题： 1、操作风险管理意识落后的问题 2、操作风险管理体系不健全的问题 3、操作风险管理手段单一的问题 4、操作风险量化管理数据缺乏的问题 5、操作风险管理人才缺乏的问题 三、研究的方法与技术路线： 通过文献检索，图书资料的查询，对国内外有关文献进行了广泛的阅读。坚持做到 客观性、真实性和整体性原则，主要采用了： (1)文献资料法：分别从期刊、文献、电子资源等搜索相关资料，并对其进行归纳总 结。 (2)实证分析法： 举例近几年国内商业银行发生的有关操作风险的要案， 来突出