金融学课件：第14讲 金融监管.pdfVIP

第14讲 金融监管  金融监管原理  金融监管体制  金融监管的实施 2015/12/21 1 一、金融监管原理 （一）金融监管概述 1、金融监管的必要性  金融监管 （financial regulation）： ◇ 广义的金融监管是指一国（地区）中央银行或金融监管 当局对金融体系的监管，以及金融机构的内部控制、同 业自律性组织的监管、社会中介组织的监管。 ◇ 狭义的金融监管仅指一国家（地区）的中央银行或金融 监督管理当局依据国家法律法规的授权，对金融业实施 的监督管理。 2015/12/21 2  为什么要进行金融监管 ◇金融体系的正效应 ● 在市场资源配置中起到