第三讲IB业务流程与风险管理0302.pptxVIP

IB业务流程与风险管理4主要内容IB业务简介1IB业务流程2IB业务风险管理3IB业务其它注意事项1IB业务简介 IB (Introducing Broker)制度：机构或者个人接受期货经纪商的委托，介绍客户给期货经纪商并收取一定佣金的业务模式。 IB制度起源于美国，目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广，并取得了成功。1IB业务简介 目前我国采用券商IB制度 券商IB (Introducing Broker)制度：券商担任期货公司的介绍经纪人或期货交易辅助人,期货交易辅助业务包括招揽客户、代理期货商接受客户开户等。通常而言,券商IB制度就是券商介绍客户给期货公司、期货公司向证券公司支付一定佣金的模式。期货公司客户证券公司1IB业务简介IB业务关系图经纪关系介绍关系介绍关系1证券公司IB业务范围协助办理开户手续提供期货行情信息、交易设施中国证监会规定的其它服务证券公司和期货公司联合办法中约定的其他服务4主要内容IB业务简介1IB业务流程2IB业务风险管理3IB业务其它注意事项2IB业务流程IB业务基本要求IB业务开户操作流程出入金操作流程IB业务风控流程IB业务基本要求22一.IB业务基本要求证券公司IB业务组织架构与人员配备证券公司IB业务基础设施规范证券公司期货公司对接IB业务管理部门IB业务管理部门管理服务证券营业部2一.IB业务基本要求证券公司IB业务组织架构证券公司、期货公司应成立或指定专门的部门负责介绍业务的管理和业务对接2一.IB业务基本要求证券公司IB业务人员基本要求证券公司从事介绍业务应按要求配备专职介绍业务人员（以下简称专职业务人员）。专职业务人员是专门从事介绍业务、具备期货从业人员资格、通过中期协组织的业务专项培训和考试的人员。证券公司总部至少有5名专职业务人员，证券公司营业部至少有2名专职业务人员。专职业务人员发生变更时，证券公司应及时公示，在2个工作日内将变更后所涉具体业务事项书面通知期货公司。证券公司营业部负责人应通过中期协组织的介绍业务专项培训和考试。2一.IB业务基本要求证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助开户职能：向客户明示期货公司、客户与证券公司的介绍业务委托关系；解释期货交易的方式、流程及风险；告知客户期货保证金安全存管要求、出入金流程、交易结算结果查询方式等基本情况；接受投资者有关业务咨询。具体落实《股指期货投资者适当性制度》。对客户的开户资料的真实性、合规性、完整性等进行审查，及时将客户开户资料提交期货公司。指导客户阅读和签署《期货交易风险说明书》、《开户申请表》、《期货经纪合同》等相关文件。介绍业务客户开户合同的有效管理。联合办法中约定的其他相关工作。2一.IB业务基本要求证券公司IB业务人员基本要求 IB专职业务人员协助风控职能 按照联合办法的约定承担协助风险控制的职责。但尽可能做到：熟悉期货风险管理系统的构成及操作、期货合约的即时保证金率、风险度的计算方法、期货行情系统、了解客户的相关信息等。关注期货行情及IB客户的持仓、账户风险度，从客户服务的角度提醒客户注意持仓风险。加强与期货公司风控人员之间的沟通，做到责任清晰、衔接顺畅、风控有效。联合办法中约定的其他相关工作。2一.IB业务基本要求证券公司IB业务基础设施规范 场地规范证券营业部应设置专门的期货开户专区，与证券业务隔离有开展介绍业务的显著标识 建议独立的IB业务房间，并有正规的标识门牌标明期货IB开户室具有单色拍照背景非简单的隔断房间房间不得兼作他用2一.IB业务基本要求证券公司IB业务基础设施规范 设施建议期货开户室中，配备一套独立的期货IB业务办公设备，至少包括电脑一台、彩色扫描仪一台、影像采集设备一台、录音电话一部配备合同及业务往来单据保管柜营业部应在期货开户室或营业部醒目位置，配备专用的IB业务宣传资料架，以便于客户索取宣传资料2一. IB业务基本要求证券公司IB业务基础设施规范 公示要求 证券营业部应在现场公示以下信息：介绍业务范围营业部从事介绍业务的专职业务人员的名单、照片等信息期货公司期货保证金账户信息、期货保证金安全存管方式客户开户和交易流程、出入金流程交易结算结果查询方式客户投诉电话及投诉处理流程联合办法中规定的其他应公示的信息 公示信息要真实、准确和完整，并按要求及时调整 二、IB业务开户操作流程2受理客户开户申请法人自然人解释介绍业务委托关系携带1、经有效年检的营业执照副本原件和复印件2、组织机构代码证原件和复印件3、企业在银行的开户许可证原件和复印件4、税务登记证原件和复印件5、法定代表人身份证复印件6、开户代理人身份证原件和复印件7、开户代理人授权委托书8、法定代表人身份证明携带身份证原件实名制审核适当性制度的操作审核和综合评估揭示