合众电子保单.pptxVIP

电子保单业务操作手册;一、电子保单的获取途径 二、外网投保流程 三、注意事项及查询功能 四、电子保单的验证;; 客户可通过已注册过的用户名、电子邮箱登录，证件号码登录需要在客户自动服务平台进行客户激活或 添加个人信息后才可使用此方式登录。 注：请投保人进行注册，确保信息的安全及享有保单网上服务。; 新客户首次登录时需注册信息，同一手机号码不得重复注册！;用户注册;对于未及时激活的客户，在登录页面输入信息后会弹出激活页面，输入激活码即可。; 新客户或未关联保单的老客户通过电子投保单进行投保时，请先完善个人信息，此信息在投保时将自动默认为投保人信息。;;;投保-业务员资料;二、外网投保;;投保-主险录入;;二、外网投保;投保-附加险录入;;投保-健康告知、财务告知; 客户投保时填写的联系电话或回访电话为手机时，在数据提交前需要获取验证码，以校验手机的有效性。; 信息填写完可以选择“暂存”、“提交”等按钮。“暂存”指把信息保存起来，还可以修改；“预览”指以PDF的形式查看投保单信息；“提交”指将数据交付校验规则、自核规则进行校验，提交后数据不可修改。;二、外网投保;支付成功后的页面提示;;二、外网投保;投保单查询; 外网提交的投保数据未通过外包校验规则、自核规则的进入核心系统后可以直接操作。;; 当投保单中含有“待发放”的问题件时，点击“打印”后会出现“电子投保单下载”、“问题件打印”两个内容，请分别进行打印，然后将问题件与投保单一起交于业务员请客户签字。打印后问题件状态更新为“已发放”。;三、注意事项及查询功能;自动超期强撤功能： 没承保的电子投保单，有“已发放”状态的问题件（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-下发时间20天，或者有待发放状态的问题件（不论是否有其他状态问题件）且当前时间-生成时间20天，或者有已回销、已异常回销的问题件（没有其他状态问题件）且当前时间-回销时间15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。 没承保的电子投保单，没有问题件且当前时间-投保日15天，进行超期强撤，投保单状态置为21（强撤）。 满足超期强撤条件的投保单，如果该单有处于转账途中的费用，不可执行超期强撤。; 要追踪投保单的回收情况。投保单扫描时一定要审核有无客户签字，是否 与其它资料签字一致。投保提示书签署日期要早于投保日期，其它需要提 供的投保资料与纸质投保单的要求一致。 回执扫描时，需确保投保单影像已扫描，否则回执扫描不成功。 对于由公司原因造成的保单信息错误（比如录入错误），保单数据信息修 改后，重新发送电子保单。但原电子保单作废，验证会失败。 持有电子保单的客户如果换取发票，客户需要在收款凭证联上签写并签名： “本人已换取发票，确认本凭证作废。”为方便机构操作减少工作量，收回 的客户签字的收款凭证只需存档（同目前的现有收款凭证存档），不用扫 描。 电子保单申请纸质保单补发时，需先扫描投保单影像，以保证保单的打印 质量。;;;四、电子保单的验证;四、电子保单的验证;四、电子保单的验证;四、电子保单的验证;谢谢