交通银行财富管理宣讲资料.pptxVIP

财富管理;投资＝理财吗？;财富管理的含义： 不是客户自己理财，而是由专业人士提供理财服务；不是针对某个生命阶段，而是针对客户的一生；不是一次性产品，而是动态的过程。我们进行财富管理的目的是为了追求一生财务资源收支的平衡，追求支出的合理控制及风险的防范。大家都知道，一般的，人的一生在工作之前和退休之后是没有收入的，怎样把有限的30多年工作时间内挣的钱平均到整个生命周期来用呢？这就是我们理财师要为客户解决的问题。 ;;展开这卷“胶片”，共同回顾60年的居民理财简史……; ; 2、房产规划，保险规划，教育规划，税务筹划同样重要 现在6亿的城镇人口还会增长，未来65%的城镇化将再吸引3亿人进城，这些人要买房安家，富二代要租房售房，房价房产会涨还是会跌？如何定价？我们何时买新房？可换多大的房子？我们应该买保险吗？不买可以吗？应该怎么买？子女教育呢？要出国留学吗？国内读大学要多少钱？税务筹划呢？开有限公司好还是个体工商户好？最终我们可以通过综合理财来帮助规划我们的财富人生。 ; ;职业股民的血泪史上联：两年千六上六千，心血澎湃下联：一年六千下千六，捶胸顿足;不要把鸡蛋放在一个篮子里 不要把资产放在一种产品上 财富管理的就是通过资产配置，即无风险资产和风险资产的合理搭配，使风险得以分散，并通过复利的方式来累积资产，达成养老、教育、购房、保险、避税等规划的需求。 ; 财富管理可以在降低单一资产配置的风险的情况下使组合资产的收益率更加平稳，综合风险更低。; 怎么样进行财富管理; ;; 备用金： 保证日常生活质量 临时性投资项目启动资金 保险配置：定期险 大病险 ; 贷款的应用 1、延后支付：抵销通货膨胀的影响 2、以小博大，杠杆作用;分散风险.;恒定混合法 初始投资100万，40万股票，60万债券。 牛市大涨，股票涨到80万，债券60万，总资产140万，140*40%=56万，股票留下56万，多出的卖掉，买成债券。 熊市大跌，股票腰斩剩20万，债券微涨到65万，总资产85万，85*40%=34万，股票应该有34万，债券卖掉14万补充到股票上来。 股票、债券始终保持四六开;　50岁客户配置案例;一次付费，互转免费，成本低，长期业绩不输基金。如：泰康一期投连险。;巴菲特：从100美元到440亿美元;丰沃共享，厚德载富;沃德财富6专服务内容;正义支行理财团队; AFP、CFP简介 AFP--金融理财师，CFP--国际金融理财师。 CFP制度在全球已有36年历史。 截止2008年末，全球CFP专业人士数量达到11万人，但中国大陆仅有3414人。 2009年突破4000人，全球位列第四。 国内CFP--由人民银行牵头，刘鸿儒教授负责筹备(中国证监会首任主席)。;服务宗旨; 谢谢！ 　　　　 　　　　　　　　　　　　　　　　　　 交通银行正义支行　　　李倩