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同业业务制度 篇一：关于金融同业业务的最新监管规定 合规风险提示 （二○一四年第四期） 中信银行合规部二 ○一四年五月二十二日 关于金融同业业务的最新监管规定 为促进商业银行同业业务规范健康发展，维护银行体系稳 健运行，近日，人民银行牵头、五部委联合发布了《关于规 范金融机构同业业务的通知》 （银发 [2014]127 号，以下称 “127 号文 ”），之后银监会又发布了《关于规范商业银行同业业务 治理的通知》 （银监办发 [2014]140 号），作为 127 号文的配 套性政策文件。两项新规本着 ”强管理 ”、 “控风险 ”、 “回本 质 ”的原则，旨在规范银行同业业务。为保障我行同业业务 规范发展，现将有关监管重点提示如下： [对同业业务的义务性规范要求 ] 一、新规明确了适用机构范围和业务范围 （一）机构范围：适用于我国境内依法设立的商业银行与 金融机构之间开展的以投融资为核心的各项同业业务。 （二）业务范围：主要业务类型包括：同业拆借、同业 1 存款、同业借款、同业代付、买入返售（卖出回购）等同业 融资业务和同业投资业务。 二、新规明确了商业银行法人总部的职责 （一）统一经营管理： 1.商业银行开展同业业务实行专营部门制， 由法人总部建立 或指定专营部门负责经营。 2.商业银行同业业务专营部门以外的其他部门和分支机构 不得经营同业业务，已开展的存量同业业务到期后结清；不 得在金融交易市场单独立户，已开立账户的不得叙做业务， 并在存量业务到期后立即销户。 3.应于 2014 年 9 月底前实现全部同业业务的专营部门制。 （二）统一风险管理： 1.商业银行应具备与所开展同业业务规模和复杂程度相适 应的同业业务治理体系； 2. 由法人总部对同业业务进行统一管理， 将同业业务纳入全 面风险管理，确保风险得到有效控制； 3.建立健全前中后台分设的内部控制机制； 4.加强内部监督检查和责任追究， 确保同业业务经营活动依 法合规。 （三）统一授权管理： 1.商业银行应建立健全同业业务授权管理体系，由法人 总部对同业业务专营部门进行集中统一授权； 2 2. 同业业务专营部门不得进行转授权， 不得办理未经授权或 超授权的同业业务。 （四）统一授信管理： 1.商业银行应建立健全同业业务授信管理政策， 由法人总部 对表内外同业业务进行集中统一授信； 2.不得进行多头授信， 不得办理无授信额度或超授信额度的 同业业务。 （五）统一准入管理： 1.商业银行应建立健全同业业务交易对手准入机制， 由法人 总部对交易对手进行集中统一的名单制管理； 2.定期评估交易对手信用风险，动态调整交易对手名单。 三、新规明确了 “专营部门制 ”的具体要求 （一）专营部门对同业拆借、买入返售和卖出回购债券、 同业存单等可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业 业务，不得委托其他部门或分支机构办理。 （二）专营部门对不能通过电子化交易的同业业务，可以 委托其他部门或分支机构代理部分操作性事项， 但是同业业 务专营部门需对交易对手、金额、期限、定价、合同进行逐 笔审批，并集中进行会计处理，全权承担风险责任。 （三）对于商业银行作为管理人的特殊目的载体与该商 业银行开展的同业业务，