财务公司与商业银行业务的区别PPT课件.pptVIP

比较分析（贸易融资） 财务公司不能开具信用证、保函、办理押汇；但是它可以接收 成员单位持有的银行开具的信用证、保函等，为成员单位提供 融资服务 商业银行能够开具信用证、保函、办理进口押汇、出口押汇等 业务，能够成为国际结算业务中的汇入行和汇出行 业务分析（贸易融资） 成员单位保理 - 公开型有追索权 财 务 公 司 保理业务 贸易融资 信用证 成员单位保理 - 隐蔽型有追索权 成员单位保理 - 公开型无追索权 成员单位保理 - 隐蔽型无追索权 信用证买入 信用证卖出 业务分析（贸易融资） 出口贴现 出口合格贴现 出口不合格贴现 国内保理 - 公开型有追索权 国内保理 - 隐蔽型有追索权 国内保理 - 公开型无追索权 保理业务 国内保理 - 隐蔽型无追索权 国际出口保理 - 公开型有追索权 国际出口保理 - 隐蔽型有追索权 国际出口保理 - 公开型无追索权 贸易融资 进口押汇 进口信用证押汇 进口代收押汇 商 业 银 行 汇出汇款押汇 出口信用证合格押汇 出口押汇 出口信用证不合格押汇 出口托收押汇 汇入汇款押汇 信用证项下票据包买 信用证（国内 ) 融资 我行买断出口信用证项 信用证（国内 ) 融资 - 买 信用证（国内 ) 融资 - 议 比较分析（债券） 财务公司只能承销成员单位债券；在发行财务公司债券方面， 由于审批较严格，一般的财务公司获批的可能性不大（还没有 先例） 商业银行能够承销社会企事业单位债券，发行商业银行次级债 券，由于银行实力雄厚，获批的可能性较大 业务分析（债券） 其他债券投资 凭证式国债 债券投资 - 国债 / 主权级 债券投资 债券资产 债券投资 - 金融债 债券投资 - 央行债 债券投资 - 结构性债券 其他债券投资 自营交易 - 债券 债券负债 财务公司债券 产品债券投资 - 结构性债券 自营债券交易 发行财务公司债券 财 务 公 司 业务分析（债券） 其他债券投资 凭证式国债 债券投资 - 国债 / 主权级 债券投资 债券资产 债券投资 - 金融债 债券投资 - 央行债 债券投资 - 结构性债券 其他债券投资（含原资 自营交易 - 债券 债券负债 次级债券 产品债券投资 - 结构性债券 自营债券交易 发行次级债券 商 业 银 行 比较分析（理财） 财务公司只能承销成员单位债券；在发行财务公司债券方面， 由于审批较严格，一般的财务公司获批的可能性不大（还没有 先例） 商业银行能够承销社会企事业单位债券，发行商业银行次级债 券，由于银行实力雄厚，获批的可能性较大 业务分析（理财） 财 务 公 司 理财债券 理财基金 对成员单位代客理财债券 对成员单位理财基金 业务分析（理财） 商 业 银 行 理财资产 理财负债 理财债券 对公理财基金 个人理财基金 对私代客理财债券 对公代客理财债券 对公理财基金 个人理财基金存款 比较分析（自营交易） 财务公司能够购买有价证券、进行金融机构股权和成员单位股 权投资等 商业银行不能购买有价证券、进行股权投资等，只能购买外汇、 债券、衍生品金融工具等 业务分析（自营交易） 外汇 自营外汇买卖 衍生工具 资金衍生工具 股票一级 股票二级 开放式基金一级 财 务 公 司 股票 自营交易 基金 开放式基金二级 封闭是基金一级 封闭式基金二级 商品期货 期货 金融期货 业务分析（自营交易） 商 业 银 行 自营交易 外汇 自营交易 - 衍生工具 自营外汇买卖 资金衍生工具 比较分析（表外） 财务公司和商业银行的表外业务大致相同（商业银行在金融衍生品 中的业务 swap 、 option 、 FRA 等会记入表外） 外汇结售汇平盘 资金外汇中间业务 外汇宝平盘 其他外汇平盘 承兑汇票 保函 表外产品 － 承兑汇票 表外产品－融资类保函 资产业务 ( 表外 ) 表外产品－非融资类保 表外产品－信贷证明 信用证 表外产品－进口信用证 表外产品－国内信用证 比较分析（代销业务） 财务公司 财务公司能够承销成员单位的企业债券（但是不能对社会公众 进行销售，所以成员单位的企业债券一般不会让财务公司承 销），不能代销业务其他方面的业务 商业银行 商业银行能够承销政府债券、代销基金、代销股票（好像现在 被取消了）；还能够成为个人外汇买卖的做市商；还能够发行 信用卡 主要内容 ? 从来源发展方面考虑 ? 从企业性质方面考虑 ? 从业务特点方面考虑 ? 从服务对象方面考虑 ? 从业务范围方面考虑 ? 从股东价值方面考虑 ? 从关注点方面考虑 从股东价值方面考虑 财务公司 财务公司的股东：集团、成员单位、其他等 集团作为财务公司的大股东，其设立财务公司的主要目的是为 成员企业融通资金，财务公司仅仅是旗下的服务机构，而非盈 利中心（当然能赚钱最好），集团主要通过自己的主业来盈利 的 商业银行 银行