第一部分理财规划书声明.pdf

个人理财规划报告 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 参赛案例： 30 岁 IT 男应该先置业还是先创业 . 中信银行上海中环支行 零售业务部 2011 年 10 月 1 目 录 个人理财规划报告 1 PERSONAL FINANCIAL PLANNING REPORT 1 第一部分 理财规划书声明 3 一 简要声明 3 二 保密申明 4 第二部分 理财规划摘要 5 一 理财原则 5 二 理财策略 5 第三部分 基本状况介绍 6 第四部分 理财假设 7 第五部分 客户理财目标分析与评估 9 第六部分 客户家庭财务分析 11 一 家庭财务现金流量分析 11 二 家庭资产负债表 12 三 家庭现有保险情况 12 四 家庭财务比率分析 13 第七部分 理财规划建议 14 一 购房规划 14 二 保障规划 18 三 现有资产投资规划 21 四 子女教育及退休规划 25 五 创业规划 27 六 退休规划 29 七 其他投资方式 32 第八部分 敏感度分析及压力测试 33 一 敏感度分析 33 二 理财规划 EXCEL 模拟分析 34 三 压力测试及情景模拟 35 第九部分 结语： 37 第十部分 风险提示、后续服务及免责条款 38 一 风险揭示 38 二 后续服务 38 三 免责条款 38 2 第十一部分 数据模拟列表