商业银行理财业务暗访调查前培训.pptxVIP

商业银行理财业务暗访调查前培训;主要内容;一、调查目的;二、调查内容;11、是否由专业理财业务人员向客户提供理财投资咨询顾问意见 12、理财业务人员是否主动向无相关经验的客户推介与衍生交易相关的理财产品 13、理财业务人员是否了解产品特性 14、理财业务人员是否具备与所销售理财产品相关的基本金融知识，了解市场发展情况 15、理财业务人员是否明确提示了产品风险 16、是否与客户就产品风险认知进行签字确认 17、是否与客户约定联络和信息传递方式，并保持有效联络 18、是否告知客户进行投诉的渠道、方法及程序 ;调查依据： 《商业银行个人理财业务管理暂行办法》第二十六条：商业银行应根据理财计划或相关产品的风险状况，设置适当的期限和销售起点金额。 《商业银行个人理财业务风险管理指引》第三十四条：商业银行应综合分析所销售的投资产品可能对客户产生的影响，确定不同投资产品或理财计划的销售起点。保证收益理财计划的起点金额，人民币应在5万元以上，外币应在5千美元（或等值外币）以上；其他理财计划和投资产品的销售起点金额应不低于保证收益理财计划的起点金额，并依据潜在客户群的风险认识和承受能力确定。 《关于进一步规范商业银行个人理财业务有关问题的通知》第一点：商业银行应根据理财产品的风险状况和潜在客户群的风险偏好和风险承受能力，设置适当的销售起点金额，理财产品的销售起点金额不得低于5万元人民币（或等值外币