货币资金筹集管理制度.docxVIP

Word文档下载后（可任意编辑） 货币资金筹集管理制度 1．企业筹集资金应当按国家法律、法规及xx效劳行业财务制度规定，可一次或分期筹集。 2．企业资金的筹集可采纳向银行贷款、向其他单位临时借款、向内部职工筹集等方式。当企业的经营规模扩大时，经总经理室打算，投资者增加投资额也是一种方式。  3．筹集资金的审批权限及规定：  〔l〕企业依据需要可用原有的固定资产做抵押，向银行或其他单位借款，但向银行贷款时应通过企业总经理室批准；  〔2〕借款余额不得超过企业的实收资本，重大工程或借款余额已超过实收资本的加％以上的借款，应单独做出可行性报告报经总经理室批准。  4．对各方筹集的资金，应严格按借款合同规定的用处用法，不许挪作他用。  5．资金用法应严格按审批权限及规定程序办理，大额开支一般要事先列人财务方案，并应附有经济效益预报资料。