金融监管的大趋势.pptxVIP

中国银行业监督管理委员会 金融监管的大趋势 金融创新 首席顾问 沈联涛 2006年9月11日;概要;Malcolm Sparrow (哈佛大学史百路教授) – 监管技艺;法家:监管理念;“故經之五事，校之以計而索其情：一曰道，二曰天，三曰地，四曰將，五曰法。“ - 孫子兵法 道 = 以民为本， 公平，公正，公开，公信，保护存款者的利益。 法 = 以法制观念， 建立有效，先进，稳健，为社会服务的银行业。 ;五个认识;資本市場的五個主要特色;价格发现 – 价格是否正确反映风险? 资源配置 – 市场是否扭曲? 风险管理 – 中介机构是否有效管理风险? 公司治理 – 制衡机制何在?;转变中的金融业;金融體制;銀行息差不同角度的對比：會計及實際;内地银行主要依赖利息收入 (2004);美国的经验：越来越多的收费收入;信息、治理与市场;信息与市场;;监管理念 ;丰田模式: 流程Process = 素质Quality = 价值创造Value Creation;任務(Program)管理 与 程序(Process)管理;政策、流程及结果;监管的原因;;;监管的效益和成本;监管作为契约;管理及控制公司的制度； 确保公司董事、管理人及控制人向股东负责的程序或软件； 企业管治涉及道德、行为守则、法规。;银行营运高层原则;诚信责任;全面評價公司治理結構;确立正确的激励机制;;;法律层次;;环境改变要求过程和政策亦须改变;史百路教授的监管实践的六个要点;银监会的政策导向; 银行业的对外开放：外资银行进入中国; 银行业的对外开放：内资银行走出去;风险管理;内地银行面临3个主要风险;市场风险 – 金融衍生产品;为客户管理风险 – 三个问题？;激励机制与制衡 : 两手-四眼;创新定义;创新带来新机遇也带来新风险;金融创新的基本原则 ;创新业务=综合经营;国内创新不等于国际创新;内地最新的产品;内地银行的衍生产品业务;政策考虑;风险管理最终是治理问题;实际的监管问题;结语;谢谢大家;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。12月-2012月-20Sunday, December 20, 2020 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。00:49:2800:49:2800:4912/20/2020 12:49:28 AM 11、夫学须??也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。12月-2000:49:2800:49Dec-2020-Dec-20 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。00:49:2800:49:2800:49Sunday, December 20, 2020 13、志不立，天下无可成之事。12月-2012月-2000:49:2800:49:28December 20, 2020 14、Thank you very much for taking me with you on that splendid outing to London. It was the first time that I had seen the Tower or any of the other famous sights. If Id gone alone, I couldnt have seen nearly as much, because I wouldnt have known my way about. 。20 十二月 202012:49:28 上午00:49:2812月-20 15、会当凌绝顶，一览众山小。十二月 2012:49 上午12月-2000:49December 20, 2020 16、如果一个人不知道他要驶向哪头，那么任何风都不是顺风。2020/12/20 0:49:2800:49:2820 December 2020 17、一个人如果不到最高峰，他就没有片刻的安宁，他也就不会感到生命的恬静和光荣。12:49:28 上午12:49 上午00:49:2812月-20