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保险理财实操概论;上篇;学习指引：;第一节：客户关系的建立;（二）与客户的沟通;;;二、确定客户关系;;;第二节：客户关系管理;;;二、客户信息管理;;;;;;;;;;;;;;2、客户的风险承受能力;;（2）客户个性偏好分析;（3)客户心理分析;三、客户关系维持;;操作二: 家庭财务诊断;;第一节：编制客户的财务报表;;（二）资产负债表的编制依据;;;;;第二节：分析客户的财务状况;;（三）资产负债匹配分析;;;;;操作三：理财方案的设计;;第一节：确定客户理财目标;;三、理财目标的确定;;;第二节：撰写理财建议书;;;第三节：制定理财方案;;;;;操作四：理财方案的实施与监控;第一节：实施理财方案;;;;第二节：监控理财方案;;;下篇：案例分析;第一章：单身期理财规划案例;第二章：家庭形成期理财规划案例;;;;第三章：家庭成熟稳定期理财规划案例;;;第四章：退休前期理财规划案例;;第五章：退休期理财规划案例;理财案例试题(说明：本试卷共4道实务案例，前三题为每题20分，最后一题为40分);从理财的角度讲，王先生家的保险年缴保费应是家庭闲置收入的20%。就目前王先生家庭状况来看，王先生家的保险应保费是年缴1.2万元为佳。 王先生一家的保险主要应有意外伤害保险，定期寿险，健康险（也就是大病医疗，住院医疗）以及养老保险。就王先生的家庭成员的情况来看，孩子的保险的险种和保额不宜过多，林太太的保险也应适量。主要是王先生的保险，应放在首位该占全家保费的50%多。这样的理财保险设计规划是比较切合实际的。;案例二：;案例三：;案例四：;;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。4月-214月-21Tuesday, April 6, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。22:58:2922:58:2922:584/6/2021 10:58:29 PM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。4月-2122:58:2922:58Apr-2106-Apr-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。22:58:2922:58:2922:58Tuesday, April 6, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。4月-214月-2122:58:2922:58:29April 6, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。06 四月 202110:58:29 下午22:58:294月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。四月 2110:58 下午4月-2122:58April 6, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/4/6 22:58:2922:58:2906 April 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。10:58:29 下午10:58 下午22:58:294月-21