商业银行现金资产管理概述 .pptx

商业银行现金资产管理; 概述 现金资产是银行资产的一部分，其主要作用是为了保持银行的清偿力和获取更有利的投资机会，但现金资产从某一时点状态来看，它是非盈利性资产，其管理的重点是如何保持一个适度的现金资产总量和结构。 ;学习目标 ; 1、现金资产的构成 2、现金资产管理的目的 3、现金资产管理的原则 ; 一、 现金资产的构成 1、狭义的现金资产：银行库存现金 2、广义的现金资产：现金和准现金 从构成上来看,包括以下四类资产： 　??1）库存现金 　（2）托收中的现金 　（3）在中央银行的存款 　（4）存放同业存款; 1.库存现金; 2.在途资金 　　在途资金，也称托收未达款，是指在本行通过对方银行向外地付款单位或个人收取的票据。在途资金在收妥之前，是一笔占用的资金，又由于通常在途时间较短，收妥后即成为存放同业存款，所以将其视同现金资产。 ;9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。6月-216月-21Friday, June 25, 2021 10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。21:41:1721:41:1721:416/25/2021 9:41:17 PM 11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。6月-2121:41:1721:41Jun-2125-Jun-21 12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。21:41:1721:41:1721:41Friday, June 25, 2021 13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。6月-216月-2121:41:1721:41:17June 25, 2021 14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。25 六月 20219:41:17 下午21:41:176月-21 15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。六月 219:41 下午6月-2121:41June 25, 2021 16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。2021/6/25 21:41:1721:41:1725 June 2021 17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。9:41:17 下午9:41 下午21:41:176月-21 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.2021 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:19 5、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021 ? ; 3.在中央银行存款 　　这是指商业银行存放在中央银行的资金，即存款准备金。在中央银行存款由两部分构成，一是法定存款准备金，二是超额准备金。; 4.存放同业存款 　　存放同业存款是指商业银行存放在代理行和相关银行的存款。在其它银行保持存款的目的，是为了便于银行在同业之间开展代理业务和结算收付。由于存放同业的存款属于活期存款的性质，可以随时支用，因此可以视