商业银行非现场监管流程 .pptx

非 现 场 监 管 流 程 介 绍主要内容 一、香港金管局风险为本的非现场监管 二、我国非现场监管工作存在的主要问题 三、香港金管局非现场监管对我们的启示 四、目前银监会监管业务流程设计一、香港金管局风险为本的非现场监管（一）非现场监管的概念和作用（二）香港金管局风险为本的非现场监管（一）非现场监管的概念和作用 1、非现场监管的概念。 非现场监管又称“非现场监测”、“非现场监控”，是按照审慎监管原则进行银行监管活动的重要方式之一。具体而言，非现场监管是指监管机构通过收集有关金融机构经营管理相关数据材料，运用一定的技术方法（如各种模型与比例分析等），研究分析金融机构经营的总体状况、风险管理状况以及合规情况等，发现其风险管理中存在的问题，并对其稳健性进行评价。监管部门通过非现场监管，能够及时、持续监测金融机构的经营和风险状况，并能为现场检查提供依据和指导，使现场检查更有针对性，从而有利于合理分配监管资源，发挥现场检查的最大效力。（一）非现场监管的概念和作用 1、非现场监管的概念。 从风险为本的监管角度看，非现场监管并不是简单地局限于分析每张监管报表，而是要透过日常的报表分析，持续关注被监管机构的内部控制和整体风险管理状况，及时纠正改善其缺陷和不足，这对非现场监管工作的规范化和持续性提出了更高的要求。（一）非现场监管的概念和作用 1、非现场监管的概念。 它要求非现场监管人员通过风险为本的非现场信息系统，持续监测被监管机构各类风险水平的变化，并及时跟进预警信号，跟进被监管机构的内控缺陷，纠正其违规行为，改善其公司治理机制。此外，风险为本监管模式更强调非现场监管和现场检查资源的有效配合与衔接。非现场监管是持续监管，侧重依靠监管信息系统分析和评估被监管机构的风险状况，做到及时掌握被监管机构的最新情况；而现场检查侧重实地查证、验证、补充或修正非现场人员的分析判断。（一）非现场监管的概念和作用 2、非现场监管手段对于有效监管的重要作用。 —— 基础性作用 —— 风险识别和预警作用 —— 对现场检查的指导作用 —— 信息传递作用 —— 持续有效监管的作用9、要学生做的事，教职员躬亲共做；要学生学的知识，教职员躬亲共学；要学生守的规则，教职员躬亲共守。10、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。11、一个好的教师，是一个懂得心理学和教育学的人。12、要记住，你不仅是教课的教师，也是学生的教育者，生活的导师和道德的引路人。13、He who seize the right moment, is the right man.谁把握机遇，谁就心想事成。14、谁要是自己还没有发展培养和教育好，他就不能发展培养和教育别人。15、一年之计，莫如树谷；十年之计，莫如树木；终身之计，莫如树人。16、提出一个问题往往比解决一个更重要。因为解决问题也许仅是一个数学上或实验上的技能而已，而提出新的问题，却需要有创造性的想像力，而且标志着科学的真正进步。17、儿童是中心，教育的措施便围绕他们而组织起来。2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二一年六月十七日2021年6月17日星期四3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。10:516.17.202110:516.17.202110:5110:51:196.17.202110:516.17.20214、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right.----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行6.17.20216.17.202110:5110:5110:51:1910:51:195、You have to believe in yourself. Thats the secret of success. ----Charles Chaplin人必须相信自己，这是成功的秘诀。-Thursday, June 17, 2021June 21Thursday, June 17, 20216/17/2021?（二）香港金管局风险为本的非现场监管 1997年以前，香港金管局监管部门的现场检查和非现场监管职能并没有分开，所有监管人员兼顾现场检查和非现场监管，