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2020证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 2020证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 PAGE / NUMPAGES 2020证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 2020 证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 2016 证券从业金融市场基础知识模拟试题及答案 [ 单项选择题 ] 混淆基金的风险 () 股票基金，预期利润则要 () 债券基金。 低于，高于 高于，低于 C.低于，低于 D.高于，高于 参照答案： A 【答案及分析】 A 混淆基金的风险低于股票基金，预期利润则要高于债券基金。 2[ 单项选择题 ] 基金管理公司除主要股东外的其余股东，注册资本、净财产应当不低于 () 人民币。 A.1 亿元 B.2 亿元 C.3 亿元 D.5 亿元 参照答案： A 【答案及分析】 A 基金管理公司除主要股东外的其余股东，注册资本、净财产应当不低于 1 亿元人民币。 3[ 单项选择题 ] 假如可变换公司债券的面值为 1000 元，规定其变换价 格为 20 元，目前公司股票的市场为 18 元，则变换比率为 () 。 参照答案： D 【答案及分析】 D变换比率的计算公式为：变换比率 =可变换债券面值 / 变换价钱。所以，题中的变换比率 =1000/20=50。 4[ 单项选择题 ] 以下不属于银行业看管机构的是 () 。 中国银行业监察管理委员会 中国人民银行 C.中国银行业协会 D.国家外汇管理局 参照答案： C 【答案及分析】 C依据《银行业从业人员职业操守》第三条的规定，看管机构既包含银监会，也包含中国人民银行、国家外汇管理局等履行监察管理职能的部门及其分支机构。中国银行业协会属于银行业自律组织，而不是看管机构。 5[ 单项选择题 ] 公司公司财务公司刊行金融债券应具备 () 。 . 优秀的公司治理体制 Ⅱ. 资本充分率不低于 l0% . 风险看管指标切合看管机构的有关规定 Ⅳ. 近 3 年无重要违纪违规记录 A.Ⅰ. Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ. Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 参照答案： D 【答案及分析】 D公司公司财务公司刊行金融债券应具备以下条 件：①拥有优秀的公司治理构造、完美的投资决议体制、健全有效 的内部管理微风险控制制度及相应的管理信息系统。②拥有从事金 融债券刊行的合格专业人员。③依法合规经营，切合中国银监会有 关谨慎看管的要求，风险看管指标切合看管机构的有关规定。④财 务公司已刊行、还没有兑付的金债券总数不得超出其净财产总数的 100%，刊行金融债券后，资本充分率不低于 10%。⑤财务公司建立 1 年以上，经营状况优秀，申请前 1 年利润率不低于行业均匀水平，且有稳固的营利预期。⑥申请前 1 年，不良财产率低于行业均匀水平，财产损失准备拔备充分。⑦申请前 1 年，注册资本金不低于 3 亿元人民币，净财产不低于行业均匀水平。⑧近 3 年无重要违纪违 规记录。⑨无到期不可以支付债务。⑩中国人民银行和中国银监会规定的其余条件。 6[ 单项选择题 ] 最初经过法律赞同刊行无面额股票的国家是 () 。 美国 英国 C.日本 D.德国 参照答案： A 试题难度：统计：此题共被作答 382 次，正确率 81%，易错项为B。参照分析：【答案及分析】 A20 世纪初期，美国纽约州最初经过 法律，赞同刊行无面额股票。 7[ 单项选择题 ] 以下属于非证券金融市场分类的是 () 。 股权投资市场 信托市场 C.融资租借市场 D.主板市场 参照答案： D 【答案及分析】 D主板市场往常是 A股上海证券交易所，属于证券交易市场。 8[ 单项选择题 ] 以下对于外国债券的阐述中，正确的选项是 () 。 在日本刊行的外国债券被称为扬基债券 在美国刊行的外国债券被称为武士债券 C.外国债券是指某一国借钱人在本国刊行以外国钱币为面值的债 券 D.债券刊行人属于一个国家，债券的面值钱币和刊行市场则属于另一个国家 参照答案： D 【答案及分析】 D选项 A，在日本刊行的外国债券被称为武士债 券; 选项 B，在美国刊行的外国债券被称为扬基债券 ; 选项 C，外国债券是指某一国借钱人在本国以外的某一国家刊行以该国钱币为面值 的债券。 9[ 单项选择题 ] 我国混淆资本债券的基本特点不正确的选项是 () 。 A. 限期在 20 年以上，刊行之日起 10 年内不得赎回 B. 混淆资本债券到期前，假如刊行人中心资本充分率低于 4%， 刊行人能够缓期支付利息 C.当刊行人清理时，混淆资本债券本金和利息的清账次序列于一般债务和次级债务以后、先于股权资本 D.混淆资本债券到期时，假如刊行人无力支付清账次序在该债券以前的债务，或支付该债券将致使无力支付清账次序在混淆资本债券以前的债务，刊行人能够缓期支付该债券的本金和利息 参照答案： A 【答案及分析