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(1) 投资基金信息披露的内容和时间 基金管理人必须公开披露的基金信息 信息披露时间 . 64 基金管理人必须公开披露的基金信息 招募说明书 上市公告书 定期报告 临时报告 其他报告 . 65 信息披露时间 招募说明书 上市公告书 定期报告 临时报告 其他报告 . 66 日常基金申购计算方法 认购费用 = 认购金额×认购费率 净认购金额 = 认购金额－认购费用 认购份额 = （净认购金额＋认购利息） / 基金单位面值（一般发行期基金单位面 值为 1 元人民币） 基金单位份额以四舍五入的方法保留小 数点后两位。 . 32 举例 甲申购金额为 10000 元，申购日的基金 单位净值为 1.2 元， 申购费＝ 10000 × 1.5%=150 （元） 净申购金额＝ 10000 － 150 ＝ 9850 （元） 申购份额＝ 9850/1.2=8208 （份） . 33 日常基金赎回计算方法 赎回费用 = 赎回当日基金份额资产净值 ×赎回份额×赎回费率 赎回金额 = 赎回当日基金份额资产净值 ×赎回份额－赎回费 . 34 举例 甲赎回 1000 份基金单位，基金单位净值 为 1.255 元， 赎回费用＝ 1255 × 0.5% ＝ 6.28 （元） 赎回金额＝ 1255-6.28=1248.72 （元） . 35 巨额赎回 概念 处理方式 . 36 巨额赎回的概念 巨额赎回 如果一个工作日内的基金单位 净赎回申请（赎回申请总数扣除申购申 请总数后的余额）超过当日基金单位总 份数的 10 ％，即认为是发生了巨额赎 回。 . 37 巨额赎回的处理方式 1 （ 1 ）全额赎回：按正常赎回程序执行。 （ 2 ）部分顺延赎回：基金管理人在当日接受赎回 比例不低于基金总份额的 10 ％，而对其余赎回申 请延期办理。 对于当日的赎回申请，应当按单个 帐户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当 日受理的赎回份额； 投资者未能赎回部分，除投 资者在提交赎回申请时明确作出不参加下一工作 日赎回的表示外，自动转为第二个工作日赎回处 理。转入第二个工作日的赎回不享有赎回优先权 并将以第二个工作日的基金单位净值为准进行计 算，并以此类推，直到全部赎回为止。 . 38 巨额赎回的处理方式 2 （ 3 ）巨额赎回的公告：当发生巨额赎回并 顺延赎回时，基金管理人应立即在三个工 作日内在指定媒体上公告，以通知有关赎 回申请人。 . 39 拒绝或暂停申购 1) 不可抗力； 2) 证券交易场所在交易时间非正常停市； 3) 基金管理公司认为市场缺乏合适的投资机 会，继续接受申购可能对已有的基金持有人利益 产生损害； 4) 基金管理公司认为会有损于已有基金持有人利 益的申购； 5) 基金管理公司、基金托管银行、基金销售机构 或注册登记机构技术保障或人员支持等不充分； 6) 法律法规规定或经中国证监会认定其他情形。 . 40 拒绝或暂停赎回 1 ．不可抗力； 2 ．证券交易场所交易时间非正常停市； 3 ．因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨 额赎回，导致本基金的现金支付出现困难时， 基金管理人可以暂停接受基金的赎回申请； 4 ．法律、法规、规章允许的其他情形或其他 在《基金契约》已载明并获中国证监会批准的 特殊情形。 . 41 基金转换 概念 原则 价格 . 42 什么是基金转换 基金转换是基金管理人向基金持有人提 供的一种服务，是指投资者在持有一家 基金管理公司发行的任一开放式基金 后，可直接自由转换到该公司管理的其 他开放式基金，而不需要先赎回已持有 的基金单位，再申购目标基金的一种业 务模式。当交易账户为正常情况下，且 申请转换的基金必须为基金管理公司规 定的可转换基金时，才能进行转换交易。 . 43 基金转换的原则 基金转换是以基金份额为单位进行处理 的，投资者采用 “ 份额转换 ” 的原则提交 申请。 基金转换一次只能转出、转入一只基 金，如果客户要转换多于一只基金，要 采用多次申请多次输入的方式进行处理。 . 44 基金转换价格 基金转换采取未知价法，以申请当日基 金单位资产净值为基础计算。 . 45 基金转换的计算 转换后的基金份额数量＝转出基金份额 数量×申请日转出基金份额净值×（ 1 － 转换费率） / 申请日转入基金份额净值 . 46 （ 2 ）怎样办理开户手续 基金的交易账户 基金账户 . 47 （ 3 ）购买基金的渠道 证券公司 银行柜台 网上银行 基金公司直销中心 . 48 4 、基金的收入、费用与分配 （ 1 ）开放式基金的收益与净值 （ 2 ）基金费用 （ 3 ）开放式基金的分红 （ 4 ）投资者购买开放式基金的收益 . 49 （ 1 ）开放式基金的收益与净值 基金收益的构成 基金净值和累计净值 . 50 基金收益的构成 . 5