保险综合实训报告总结.docx

保险综合实训报告总结 篇一：保险业务综合实验报告 一．实验名称：保险业务综合实验 B 二． 实验时间： 20XX 年星期一 ~星期五 上午 8:30-11:30 三．实验目的： 首先，《保险学》是一门实践性很强的学科，如果单纯 依靠理论学习，缺乏感性认识，难以牢固掌握，所以，我们 不仅要学习书上的知识点，更有必要了解实践工作中保险业 务是如何开展的。这次试验为我们提供了一个与实际业务相 贴近的操作环境，是我们了解保险业务的操作流程，加深对 保险的理解，理清保险中客户、 代理人、 经纪人、财产保 险公司以及认识保险公司在保险中扮演的角色和责任的分 担。其次，通过上机操作，提前熟悉掌握工作中所需的实践 技能，进一步加强对理论知识的印象，为以后的就业增加砝 码。 四．实验内容 这次实验中我们每个人都有五个身份： 客户、 经纪公司、 人寿保险公司、财产保险公司、代理人。主要内容有： （一）客户 客户的实验环节主要包括 : 询价、保险产品查看、发起 组团、加入团队、投保、索赔以及个人资料、学习交流、信 息提示等。其中，投保又包括人寿投保和财产投保。 （ 1） 询价。客户可以向保险公司、经纪公司或代理人 进行询价，询价是 投保的第一步。 （ 2）保险产品查看。通过保险产品的查看，客户可以 为自己选择合适的保险产品。根据查询的条件，填写保险产 品的关键字，然后选择险种类型，可以查出保险产品的相关 详细信息。 （ 3）发起组团。客户可以创建团队，对保险产品以团 队的形式购买，获得更多的优惠。我在这次试验中共组建了 三个团队。 （4）加入团队。客户可以应组团的邀请加入团队。 （ 5）人寿险投保。人寿投保要委托经纪公司。主要流 程是：委托经纪公司→经纪公司接受委托→客户填写投保人 相关资料，选择保险公司和险种并提交给经纪公司→经纪公 司进行保单填写→客户对保单签字并支付保费→保险公司 核保、出单、归档。此时，一份人寿保险就投保成功了。当 然，客户和可以向保险公司申请保单变更、保单续保、解除 合同等。 （ 6）财产险投保。财产险投保比人寿容易的多，因为 财产险可以不用委托经纪公司，直接选择保险公司填写保 单。这几天的实验中的财产保险投保我们都是以这种方法进 行的。主要流程：客户选择保险公司→填写保单→支付保费 →保险公司核保、出单、归档。 （ 7）索赔。索赔可以通过经纪公司或代理人或直接向 保险公司报案。实验的第三天我们开始学习索赔。向经纪公 司或代理人流程是基本相同的，我们实验的主要是向经纪公 司报案，主要流程：客户选择经纪公司进行报案→经纪公司 进行报案处理并向保险公司报案→保险公司立案登记、发出 理赔申请书、现场勘查→经纪公司进行报案处理、申请书填 写→报案人发放理赔申请书、理赔申请单签字→保险公司赔 偿处理、等待客户签字→客户赔偿结果同意→保险公司结案 处理。 （二）经纪公司 经纪公司的主要实验环节有：询价、保险产品查看、客 户资料、招标、代办投保、代办索赔、公司业绩、个人资料 等。其基本操作与客户类似。 （三）保险公司 财产保险公司和人寿保险公司的主要实验环节有：报 价、投标、保险承保、代理人管理、理赔、保险产品手册、 个人资料、出口信用保险示例、保险理论知识、保险案例、 信息交流、信息提示等。 （ 1） 报价。报价是保险公司对客户、经纪公司或代理 人的询价回复。 （ 2）保险承保。保险承保是保险公司以保险标的进行 保险保障的合同行为。保险公司要对保险信息进行审核，接 受符合承保条件的业务，以保证保险公司的经营目标和原 则。保险公司承保业务流程为：核保、出单、归档、保单变 更、解除合同这几个模块。 （ 3）代理人管理。代理人管理是保险公司对向其申请 的代理人进行通过或拒绝的管理。 （ 4）理赔。理赔是保险公司对客户、经纪公司或代理 人的报案进行处理的行为。基本程序是：立案登记、现场勘 查、赔偿处理、结案处理。 （四）代理人 代理人是向保险公司申请，在保险公司授权的范围内为 其代办保险业务的单位或个人。代理人的主要实验环节有： 询价、索赔、资格申请、客户资料、保单管理、日程安排、 业绩分析、 目标规划、 个人资料、 保险案例、 财产保险示例、 出口信用证保险、 农业保险示例、 保险理论知识、 实验报告、 信息交流等。 （ 1） 询价。询价是代理人代客户向保险公司问价。 （2）索赔。索赔是代理人代客户向保险公司进行索赔。 基本程序是：报案处理、理赔管理。 （3）资格申请。代理人可以向多家保险公司资格申请， 成为其代理人。 （ 4）客户资料。代理人可以在此处自行添加客户，还 包括拜访记录、亲友资料、