理财师岗位分配职责.docVIP

理财师岗位分派职责 理财师岗位分派职责 PAGE / NUMPAGES 理财师岗位分派职责 理财师岗位职责 【篇一：金融理财师岗位说明】 风控岗位说明书 【篇二：理财中心的职责】 理财中心职责 1．增强现有客户保护与拓展新客户。理财中心的业务拓展第一应 立足于开发利用现有行内客户资源，保证在一准期间内高端客户签 约率达到必定比率，并与签约客户成立深入、长久的关系，不停提 高客户的忠诚度和贡献度。在此基础上，可经过营销活动、客户推 荐、行内职工和合作伙伴介绍等手段，踊跃吸引行外高收入人群， 不停增添客户数目，优化客户构造。 2．理财中心对全行客户进行细分，挑选和发展个人优良vip客户， 明确理财服务的目标和对象，做好信息采集、客户登记工作。成立 市场信息的采集、反应制度，实时为个人理财客户经理供给财经信 息。并依据客户的需求，拟订切合客户要求的理财方案。 3．每个月汇总、整理及剖析统计报表，成立业务剖析报告制度。理财 中心依据业务的发展、客户的需求不停拓展市场。为所属网点个人 业务发展供给智利支持，比方，营销指导单等。 4．一定充足发挥主渠道作用，同时调换其余渠道的踊跃性。理财中 心应依据全行客户战略和自己职能定位，充足发挥主渠道作用，对 切合标准的高端客户进行全面保护。同时，要经过相互支持，联合 适合的激励拘束体制，充足调换网点踊跃性，深入发掘客户资源， 全面知足高端客户对专业化理财管理服务的需乞降对优良传统银行 服务的需求。对保护的行内客户利益分红倾向介绍及原开户网点。 5．展开业务与防备风险相联合。理财中心是一种新式的银 行服务渠道，理财管理是一项崭新的银行服务，业务需要不停创新， 市场需要不停拓展。但理财管理业务也是一项风险较高、看管较严 的业务。理财中心一定增强风险管理，依照有关法律、法例合规经 营，保障客户和银行两方的利益，保持业务连续、健康发展。 6．增强公私联动。公私联动是拓展优良大中型企事业单位高级管理 人员、业绩优秀的民营公司家等目标客户的有效手段。高端客户中 公司全部者或高管据有较大比率，大多数对公客户的高管，其个人 或家庭也存在理财管理服务需求。理财中心要与业务部门成立联动 体制，经过相互介绍，为个人高端客户的公司供给对公服务，为企 业客户的高管层供给理财管理服务，踊跃开发对公客户资源。 理财中心岗位设置 一、理财中心主任 1、负责贯彻落实支行的各项目标、政策，依据支行工作发展规划制 定部门工作计划，落实支行督做事项。 2、负责本部门与省行归口部门、行内其余部门信息交流。 3、负责个人金融产品的市场拓展。 4、协调与行内其余业务部门的工作协作关系。 5、合理进行本部门人力资源的分派。 6、达成领导交办的其余工作。 二、理财师 1、负责贯彻落实上司行的有关规章制度，联合本行实质拟订实行办 法，拟订年度工作计划，组织实行。 2、全面认识、掌握国家有关金融法例、目标、政策。 3、配合上司行个人产品和服务营销工作在当地域的实行。进行业务 督导，碰到问题实时解决或向上司有关部门反应。 4、组织网点的业务培训。 5、负责辖内网点中高端客户的集中保护，ocrm系统的保护、使用、 有关数据统计。 6、辖内信誉卡初审、上报，理财卡的领取、密码信封的打印。 三、客户经理 1、达成分派的年度营销计划及绩效目标； 2、负责个人客户的开辟、发展和保护，以及客户关系价值发掘等工 作； 3、合作伙伴的开辟、发展和保护； 4、负责个人业务客户综合化、个性化、差异化营销服务方案拟订与 实行； 5、负责个人业务客户风险的监控工作； 【篇三：建行中级理财师岗位资格考试纲领(2)】 附件2： 中级理财师岗位资格考试纲领 本考试纲领分为理财基础、投资规划、保障规划、综合理财规划等 四个部分，涵盖了建设银行个人理财师培训教课系统的基本知识点 与考试范围。考试纲领中关于知识点的要求分为四个层次，挨次是 认识、理解、掌握和运用。 认识：要求对有关知识点有初步的，感性的认知；理解：要求对相 关知识点有较深刻的理性认识，可以进行解说或剖析； 掌握：要求对有关知识点有深刻的理性认识，并可以运用有关知识 解决和办理实务中有关的问题； 运用：要求对有关知识点可以全面、系统的掌握，并可以运用有关 知识剖析、判断和办理实务中有关的问题。 备注：★—认识，★★—理解，★★★—掌握，★★★★—运用 1 2 34 5