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银行案防学习心得体会 银行案防学习心得体会 PAGE22 银行案防学习心得体会 银行案件防控学习心得领会 近期，我行展开了银行案件防控学习活动 ，经过观看视频，并联合我平常在工作中实质 状况，对案件防控意识有了更深一层的认识 。现就此次学习活动的心得总结出几点领会 ，也是 我对此次学习活动的一个理性的认识 。 近来几年来，金融案件频发，发案率仍旧居高不下，防案局势特别严重。纵观金融案件的发 生，只管形式各异，但追查原由主若是因为与以下几方面 ：一、是员工纲纪意识差 ，教育乏力。 俗语说，千里之堤，溃于蚁穴。银行网点众多、面广、线长，绝大多半员工身处最基层，长久 以来，规范化、制度化的思想教育展开不够 ，员工重视实质，视思想教育为形式、为空谈，认 为在各自网点内的人低头不见仰头见 ，思想教育无心义，长此以往，员工思想道德水平、法律 法例观点得不到净化和提高 ，遵纪守纪的自觉性和防腐拒变能力差 ，大多凭个人的良心做工作 ， 谈不上崇高的人生观和价值观 。二、是防患意识不强，管理乏力。近几年来，大多半银行 着重了业务展开，忽略了案件防备，一手硬一手软的现象得不到完全改观 ，特别在基层，任务 至上，片面追查几项主要业务指标的核查 ，不重视内部管理、安全教育和责随意识 ，有的甚至 欺上瞒下或走过场形式学习 。三、稽核检查图形式、走过场、督查乏力。一方面稽核检查 力量相对单薄，对银行网点多、面广、线长和客观上难以全面实行有效的督查检查 ；另一方面， 稽核检查人员有的责任心差 ，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时 发现，发现的问题也没有采纳有效举措进行处分 ，而是大事化小、小事化无。有些事情固然发 现了，也下达了整顿通知，但对落真相况没做进一步的敦促检查 ，使问题越积越大，最后致使 发生重要经济案件。从以上几个方面看 ，自己认为：要做好案防工作，要点是做好以下几个 方面： 一、增强银行内部风险防控（一）严格坚持开立个人网银业务 ，在开立网银业务时一定由客户自己亲身办理。（二）大堂经理、柜员、复核、受权人都应提高警惕，防备非法分子利用职务之便进行非法活动。 （三）大额储户必定要留有客户的电话 ，及进和客户进行对账 ，对客户的账户资本改动 进行动向提示。 （四）对网银业务绑定的手机电话号码一客要和客户进行现场确认有并视同要件进行管理。 ，保证为客户自己所 （五）坚持“四眼制度”复核、受权人员要前移到柜员内，现场复核，确认业务全程无误后再进行复核。（六）禁止柜员人员保存客户身份证复印件，并进行常常性的检查 。（七）增强对员工银行业务基础知识和案防知识的培训，特别是新上岗人员，要要点增强岗位职责流程知识的培训。学习研究看管风险提示，使工提早辨别各样外面欺骗妄图。（八）充足发挥录像监控作用 。安排有业务经验人及时查察录像。 二、增强自己素质涵养 、提高合规操作意识 案件防控的根本在于每位员工建立正确的人生观价值观 ，经过不停的学习有关业务操作 和金融法律法例知识，最后从自己的角度根绝案件发生的可能 。我们每位员工只有不停增强遵 纪守纪的自觉性和主动性，联合自己岗位的实质状况 ，仔细地进行自我教育 ，自我拘束，汲取 教训，并对有关金融法例、银行规章制度自我查找旅游岗位职责及遵纪守纪方面的差距 ，明确 此后工作努力的方向，才能使我们银行违纪违规案件获取截止 。从自己出发，锲而不舍，提高 防备意识，谨守岗位职责，根绝各项违规操作，除去案件隐患，才能达到有效地目标 。相信我 们每位员工都会远离金钱的迷惑 ，共同创建出一个和睦 、合规的工作环境。 同时，案件防控工作要点点在于落实到每一个员工 ，只需我们每位员工都有案件防控意 识、遵章守纪，案件防控就会事半功倍。在平常工作中要不停增强自我学习 ，提高自己素质， 把风险防备贯串于详细工作的一直 ，坚固建立“违规无小事”、“安全就是效益”、“风险控制优 先”的意识，自觉的把行业管理和自己的自律有机联合起来 ，明确岗位职责，增强自我执行制 度的自觉性，增强自我思想道德和业务理论水平 ，建立坚固的思想防线，使遵纪守纪意识在思 想深处紧紧扎根，变为一种自觉，一种习惯。从小事做起、从自我做起，8 小时之内要管好自 己，8小时以外也要管好，果断抵制各种违规违纪不良行为的发生。 三、增强业务知识学习 身为网点一线员工，确实提高业务素质微风险防备能力 ，全面增强柜面营销和柜台服务 ， 是我们临柜人员最为实质的工作任务 。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾 客直接认识我行窗口，起着交流顾客与银行的桥梁作用 。所以，在临柜工作中，我一直坚持要 做一个“居心人”。虚心学习业务，专心锻炼技术，耐心办理业务，热情对待客户。在银行业 竞争日益强烈的局势下，我们都很清楚地意识到 ：只有更热忱、周祥、专