银行支行内部综合考核办法.pdfVIP

XX银行支行内部综合考核办法 为促进支行工作全面协调发展，确保总部下达任务圆满完成，有 利于支行内部绩效合理分配，特制定本办法。 一、 市场营销 积极拓展新市场，加快支行存款发展。发展是硬道理，拓展市场 是支行的首要任务。今年，我们成立 XX支行市场拓展部，集中全行 主要力量，专职开展市场营销。市场拓展部由支行行长、行长助理和 客户经理组成。 全年存款目标确定为年底达到 4 个亿。根据上年存款 情况，确定市场拓展人员考核目标。 考核方法为按季分解， 按季兑现。 活期兑现，按客户分类，体现客户贡献度。 日均 100 万元以上的，按 1.5 维护；300 万元以上的，按 2 维护；500 万元以上的，按 3 维护； 1000万元以上按 4 维护， 3000万元以上的按 5 维护。 定期，存量按 档次划分，新增 100 万元支行考虑。客户经理等级工资管理办法不变， 但是实行封顶，最高 4000 元。增加开户户数考核，确定市场拓展人 员每月必须有一个公司类新帐户开设。 没有完成者，每户扣罚 100 元。 严格营销纪律， 不准柜员利用工作之便拉存款， 不准客户经理在支行 乱拉客户， 不准柜员与客户经理串通拉支行自然增长客户， 不准将以 前自然增长客户拉为自己客户， 不准交叉乱拉客户。 客户提前支取必 须退回营销费用。交叉业务，作为支行自然增长。不退营销费用加倍 处罚。其它违规处 1000—2000 元。 二、 风险控制 为了强化管理模式 , 规范柜员操作，降低柜台风险，提高服务质 量，根据同商银零 (2008)8 号文件，制定相关处罚规定 : 第一类差错 : 会计核算规范性方面 ( 每笔扣 3--10 元) ★ 少盖、漏盖错盖个人名章、业务印章 ( 含转讫、现讫、附件章等 ) ★ 传票大小写不全或涂改不符合规定 ★ 储蓄新开户未按规定提供身份证 ( 含未在凭条上填写身份证号码 ) ★ 储蓄大额提现无客户身份证号码，储户未签字 ★ 存取款凭条，挂失单，储蓄利息单无客户签字 ★ 手工帐登记不全或涂改未划红线加盖个人名章 ★ 对公现金支付无有权人签字 ★ 核对流水单、尾箱轧帐单漏打、柜员传票不全 ★ 同城退票有无有权人签字同意 ★ 登记簿记载不全或漏记 第二类差错 : 会计核算违规性方面 ( 每笔扣 10 元) ★ 内部帐记帐错误或串户，帐号填写错误 ★ 未经授权允许随意修改内部帐及相关重要信息标志 ★ 未按规定随意从传票中抽取原始凭证 ★ 特种凭证，自制凭证无会计主管审批签章 ★ 容发现其逾期及远期支票 ★ 不按规定使用凭证错用凭证、无原始凭证随意记帐 ★ 托收票据收妥后未及时入帐或未收妥入帐 ★ 大小写金额不符或漏写 ★ 单位定期存款支取款时未抽卡核对 ★ 未按规定备报大额现金支取业务 ★ 未按总部及人行规定上报大额可疑资金业务 ★ 收款人与背书人不一致或背书不规范 ★ 库房内各类重要档案及传票未经会计主管同意随意抽取调阅复印 ★ 大额、小额支付业务挂帐当日未及时查询处理 , 造成后果 第三类差错 : 会计核算造成资金损失或不良影响方面 ( 每