第2章风险分析1.pptxVIP

第二章 风险分析;本章主要内容;第一节 风险分析概述;一、风险分析的含义;风险分析所包含的三个阶段; 二、风险分析的性质 1.风险和人的行为； 2.风险分析的方法； 3.统计分析。; 2007年重庆家乐福门店踩踏事件成为媒体焦点之一。2007年11月10，重庆家乐福沙坪坝店在10周年店庆促销活动中，推出了一个限时抢购桶装油的活动，对5升桶装菜籽油提供20%折扣，一桶油只要39.9元，而之前的市场价为50元左右。居民从上周六（10日）凌晨4点钟就开始排队。4小时后，这家法国超市所在的购物中心开门后，踩踏事件随即发生，导致3人死亡，31人受伤。; 只为了每桶油便宜10元钱，代价是数十人的伤亡！中国老百姓对物价的趋之若鹜令人惊叹。但问题只是一个偶然事件这样简单吗？远非如此。如果结合中国当年的物价上涨来看，其中反映的问题令人深思。 【沙坪坝事件启示】 缺乏对人的行为的判断。 缺乏对特定环境下人的行为方式的分析。 缺乏对风险的认识和预期。; 常见的商业促销措施引发了死亡的悲剧，背后反映的是通胀预期之下的社会心理在发生变化。 物价上涨、房价大涨，长期以来已经在社会心理层面积累了浓厚的通胀预期。虽然这种心理还未发展到主动爆发的阶段，但一旦有机会（比如商场降价促销），这种心理会以其他方式激烈地表现出来（如疯狂抢购降价商品）。 ;三、风险分析的成本 正收益 负收益; 第二节 风险和人的行为; 一、对待风险的态度和行为;二、衡量对待风险的态度;“标准赌博”衡量法;技术衡量法;用期望效用函数来刻划风险;有风险与无风险之间的比较;Arrow-Pratt 风险厌恶度量;第三节 风险识别 ; 一、风险识别的概念;二、风险识别的目的和意义;三、风险识别的方法（一）;三、风险识别的方法 （二）;1.现场调查法;（1）原理：风险经理通过现场人员或自己填写某种活动或某种财产的调查表的方法从而了解企业的风险状况。 （2）种类 （3）优点：时间少，成本低；操作简单、迅速；有利于逐年跟踪；易于调整。 （4）缺点：标准不易确定，填写不客观；恢复率较低；过程难以控制。;（1）原理：通过描述公司的活动及结构的不同组成部分，从而描述公司发生风险的领域。 （2）程序 （3）优点：有助于宏观把握；线条清晰，一目了然。 （4）缺点：对细节把握不足;（1）原理：通过描述企业包括生产流程在内的诸多流程，从而对每一个生产环节的风险因素、风险事故及可能的损失后果进行识别和分析。 （2）程序 （3）优点：将生产过程分解，便于操作，同时免去阅读大量冗长的文字材料。 （4）缺点：耗时；过于笼统，忽略细节；不能定量分析。;流程图;内部：产品制造过程 外部：销售运输过程;1号零售商; 小 结 以上四种方法虽然提供了识别风险的一般方法，但是存在着共同的缺点，但是没有涉及识别具体的风险源，而且缺乏对可能性的量化。; 五、危险因素和可行性研究 1.原理：将许多极端复杂的问题分解为可以处理的部分，然后对每一个部分分别进行仔细研究，以发现所有与之相关的风险。 关键：对项目运作目的、工艺过程、原材料、操作条件、环境有充分的了解。 2.四个问题：目的、偏差、原因、后果。 3.优点：全面性；可以利用集体智慧；针对性。 4.缺点：耗时；会忽略某些风险。; 六、事故树法;箱体爆炸 0.0002次/年;事故树法的优点： 可描述复杂系统的运动过程； 同时可以估算风险； 可判断系统内部发生变化的灵敏度；; 事件树法(Event Tree Analysis) 从事件的起始状态出发，用逻辑推理的方法，设想事件的发展过程，按事件发生的先后顺序将系统构成要素的状态与系统的状态联系起来，确定最后状态，以了解事故的发生原因和发生条件。;行人过马路;七、风险指数;财务报表分析法（Financial Statement Method）;政策分析法(Policy Analysis);历史损失的统计分析;9、春去春又回，新桃换旧符。在那桃花盛开的地方，在这醉人芬芳的季节，愿你生活像春天一样阳光，心情像桃花一样美丽，日子像桃子一样甜蜜。1月-211月-21Tuesday, January 19, 2021 10、人的志向通常和他们的能力成正比例。11:29:3911:29:3911:291/19/2021 11:29:39 AM 11、夫学须志也，才须学也，非学无以广才，非志无以成学。1月-2111:29:3911:29Jan-2119-Jan-21 12、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。11:29:3911:29:3911:29Tuesday,