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XX银行上市公司股权质押类产品投资业务管理办法 第一章 总则 第一条 为规范上市公司股权质押类产品的投资业务管理， 防范业务风险，总行根据《中华人民共和国担保法》 《中华人民共和国物权法》 《中华人民共和国公司法》 《中华人民共和国证券法》等法律法规，及本行相关制度，制定本办法。 第二条 本办法所称股权质押类投资业务系指出质人以其 持有的上市公司股票出质， 作为业务主要风险缓释措施， 由本行通过直接或间接投资为其提供的相关金融服务业务。 第三条 本办法所称上市公司股权系指在中国大陆地区的 证券交易所公开交易的上市公司 A 股股票，包括无限售条件的流通股及有限售条件的流通股。 第四条 本办法适用于本行各级经营机构办理的以上市公司股权质押为主要风险缓释措施的直接或间接投资业务。 第五条 本办法项下所指质权人包括本行各级经营机构， 以 及具体业务项下的券商、基金公司、信托公司等相关合作机构。 第二章 融资人准入管理 第六条 本办法项下融资人以《 XX银行授信业务担保管理办法》（华融银发 [2021]34 号）有关规定为准入依据。 第七条 根据《证券公司股票质押贷款管理办法》（银发 [2021] 第 256 号）规定，本办法项下融资人不得为证券公司。 第三章 质押股权准入管理第八条 质押股权所属公司要求 （一） 所属上市公司经营业绩优良， 资产具有充足的流动性， 现金流稳定， 具备一定的核心竞争能力， 所披露信息及时、 准确、真实、无重大经营或财务风险因素。 （二）最近一年上市公司主要股东（包括自然人）无重大不利信息。 （三）上市公司管理层稳定，行业经验丰富，经营战略执行到位，具有较强的管理能力。 （四）最近一年上市公司及主要管理层未受到监管部门、证券交易所处罚或问责，包括但不限于通报批评、公司谴责等。 （五）最近两年上市公司股票原则上未受到证券交易所特别 处理， 无其他对经营有重大影响的负面信息， 所属公司股票不属于 ST、*ST、S*ST、SST等分类。 （六）符合本行对质押股权所属公司的其它要求。 第九条 质押的上市公司股权应为出质人依法持有的股权， 具体选择原则如下： （一）优先选择以无限售条件的流通股出质担保的业务，适度选择以有限售条件的流通股出质担保的业务。 （二）优先选择沪深 300 指数、上证 180 指数、深证成分股 指数，以及中证 200 指数项下的上市公司股票。 （三）原则上不接受超过同行业平均静态市盈率 1.5 倍以上的上市公司股票。 （四）原则上不接受上年度亏损的上市公司股权。 （五）符合本行其它质押要求的上市公司股权。 质押股票类型质押率沪深 质押股票类型 质押率 沪深 300 指数、上证 180 指数、深证成 质押率≤ 60% 份股指数、中证 200 指数、上市银行股 其他主板上市公司 质押率≤ 50% 中小板上市公司 质押率≤ 40% 创业板上市公司 质押率≤ 30% 第四章 质押股权估值管理 第十一条 在对质押股权进行估值并设定质押比率时， 应比较质押股权同行业上市公司的平均市盈率、 市净率情况， 根据同行业对比合理确定。 原则上， 本行对指数类股票和非指数类股票 （包括无限售条件的流通股和有限售条件的流通股） 的质押率实行分类管理，设定上限标准如下： 质押率 =（融资本金 / 质押股票或质押账户市值） X100%，其中质押股票市值 =质押股票数量 X min[ 基准日前（含）二级市场 60 日均线价，基准日前（含） 5 日交易均价 ] 。 基准日为质押合同签订日。 质押账户市值按照特定资产管理计划账户内，当日股票收盘市值与二级市场 60 日平均股价市值孰低计算。 第十二条 以上市公司股票质押的， 应设定有预警线和平仓线。因质物价格变动导致质押率上升，达到上述规定质押率 倍（含）的，应及时追加担保物或保证金；质押率达到上述规质押率 1.5 倍（含）的，应启动相应平仓工作。 第十三条 对于超过同行业平均静态市盈率 1.5 倍以上的上市公司股票质押的业务， 各级经营机构和审批机构应审慎评估业务风险， 并应通过降低质押率或增加其它风险缓释措施来有效控制业务风险。 第十四条 办理股票质押业务， 原则上单笔业务质押股票数量不得超过上市公司总股本的 15%，在本行累计办理股票质押数 量不超过总股本的 20%。对于 A-H 股上市的股票质押业务，上述条件可适当放宽，但占 A股的总股本比例最高不得超过 30%。如特殊原因需超过上述比率限制，应单独审批。 第十五条 对于第一还款来源充足、 标的股票质地优良， 或有其它较好的风险控制措施补充的业务，上述条件可适当放宽。 第五章 质押股权担保管理 第十六条 经办机构须依据 《证券登记结算管理办法》 （中国证券监督管理委员会令第 65 号）及《证券质押登