中央银行学概述.pptxVIP

中央银行学 美国前国务卿亨利·基辛格 在20世纪70年代的名言 谁控制了粮食，谁就控制了人类； 谁控制了石油，谁就控制了国家； 谁控制了货币，谁就控制了世界。　 主 要 内 容三部分基本概述宏观调控金融监管 2007年7月美国的次贷危机↓↓↓美国投行倒闭、重组↓↓↓2008年的全球金融危机↓↓全球经济衰退 一、金融机构体系 ↙ ↓ ↘ 银行 政策性 非银行 机构 金融机构 金融机构 ↓ ↓ ↓ 中央B银行 证券 商业B保险 信托 专业B租赁等 （一）产生和发展： 三个阶段 1、初步形成阶段： 17世纪中后期萌芽到第一次世界大战 1618年威尼斯银行 1656年的瑞典银行 1694年的英格兰银行 2、发展、推广阶段： 第一次世界大战到第二次世界大战结束 1920年比利时首都布鲁塞尔会议——推广建立央行 3、完善与强化阶段： 第二次世界大战之后至今（二）产生的根本原因 最基本的职能-发行的银行 国家赋予中央银行垄断货币发行的特权 1、涵义： 两重含义： 央行发行库→商业银行业务库→流通中 从央行流出的货币数量流入央行的货币数量 两种性质： 经济发行-经济发展的客观 需要 财政发行-弥补财政赤字 2、发行渠道与程序 出库量入库量→货币发行 出库量入库量→货币回笼 中央银行的发行库 出库↓ ↑入库 商业银行的业务库 贷款↓ ↑存款 流通领域 （1）发行原则： 三项：垄断发行原则 信用保证原则 弹性原则 （2）发行准备制度： 以法律形式规定的发行货币的保证 两大类： 现金准备-现实的价值基础→黄金、外汇； 证券准备-适应经济运行需要的弹性→短期商业票据 国库券、公债券等 问题: 1、中央银行能否控制货币发行量？如何控制？ 2、为什么本币不能作为发行货币的现金准备？ 3、作为货币发行准备的证 券的流动性有无要求？为什 么？ 4、印钞厂的新钞票在央行的发行库中保存，其属于发行准备还是流通准备？ 二、性质（市场定位） 承担金融监管、宏观金融经济调控的特殊金融机构。 （一）特殊金融机构 金融机构——银行 特殊金融机构 1、金融机构——银行 （1）原则：四项 非盈利性-宏观金融管理的非营业性银行； 流动性-资产的流动性 主动性-资产负债业务 活动的主动性； 公开性-定期向社会公布业 务与财务状况。 （2）银行性业务： 三大传统的银行业务 负债业务、资产业务 中间业务 ① 负债业务 金融机构、政府、个人和其他部门持有的对央行的债权。 A、资本业务： 筹集、维持和补充自有资本的业务。 途径：政府出资、 地方政府或国有机构出资 私人银行或部门出资 五种类型：资本结构 a、全资国有型： 全部资本为国家所有 演进式央行：国家收购私人资本股份。 加、法、英、德 创建式央行：国家拨付全部资本金。 1920年之后建立的央行 b、半国有化型： 国家资本与民间资本共同组建——公私混合股份 国家资本大多在50%以上日本、墨西哥、巴基斯坦 c、非国有化型： 全部股份由股东投入，国家不持有，全部资本由私人持有——法定股份制央行 美国：会员银行按实收资本和公积金的6%认购股份 意大利银行：储蓄银行公营信贷银行、保险公司、 社会保障机构等持股。 瑞士国家银行：州政府银行持有多数股份，私人持有少数股份。 d、无资本金型： “无资本的特殊法人”-韩国 e、多国共有型： 各成员国按商定比例认缴 货币联盟成员国共同组建-欧洲央行、西非央行、中非央行 B、存款业务： 种类：准备金存款业务 其他存款业务 特点：四个特殊性 特殊的原则-强制性 特殊的动机-调控、监管 特殊的对象-特定对象 特殊的关系-管理者与被管 理者 C、其他负债业务： 发行央行债券-减少金融机构资金，控制货币供应量→ 公开市场操作工具 对外负债-借款、发行债券 ②资产业务： 央行拥有的各种债权 A、“最后贷款人”业务 两项业务：再贴现业务 再贷款业务 a、再贴现业务： 对象：在央行开立帐户的 金融机构 票据：规定的合格票据— 商业票据、国库券 利率：再贴现率-短期利率 期限：3个月以内，最长1 年以内 额度：总额限额制度 ↓ 标准额度 收回：票据交换与清算系统 b、贷款业务： 金融机构-货币金融机构 非货币金融机构 政府-法律允许的限度 其他放款-特定对象、外国 政府、金融机构 B、证券买卖业务： 回购、逆回购 ↓ 政府公债、国库券 流动性高的有价证券 C、黄金外汇储备业务： 国际储备：黄金、外汇 特别提款权 国际货币基金组织的 储备头寸 ③中间业务： 央行为金融机构办理结算 客户的债权债务、货币收付 委托↓ ↑结算 金融机构与金融机构之间 ↓委托 中央银行 ↓办